overvejer du at indgive din egen selvangivelse for 2020? Du er kommet til det rette sted. For langt de fleste canadiere er fristen for at indgive din selvangivelse for 2020 30.April 2021, men det betyder ikke, at du ikke kan begynde at planlægge nu. Faktisk, hvis du vil maksimere din skatterefusion og minimere eventuelle skyldige skatter, er det smart at få en tidlig start. Indkomstskat er den største enkeltstående husstandsudgift for de fleste familier, så det giver kun mening at få mest muligt ud af dine skattefradrag og fradrag.

den canadiske skat arkiveringssystem er et system af selvevaluering. Det betyder, at det er dit ansvar som skatteyder, at indgive din egen selvangivelse og overholde skattelovgivning og regler. Selv hvis du beslutter at ansætte en professionel eller bruge et værktøj til at indgive din egen selvangivelse, er det stadig en god ide at have en grundlæggende forståelse af selvangivelser for at sikre, at du ikke overser potentielle skattebesparelser.

Hvad er en selvangivelse?

Connaught-bygningen, hovedkvarter for CRA. Billedkilde:

en selvangivelse er en ensartet måde for canadiere at indgive deres skatter på. Det indebærer rapportering af dit tidligere kalenderårs skattepligtige indkomst, skattefradrag og andre oplysninger til Canada Revenue Agency (CRA). Når du indsender din selvangivelse, kan du enten modtage en refusion, eller et beløb skal betales til CRA.

hvis du er lønmodtager, skal du typisk indgive din selvangivelse senest den 30.April det følgende år. For eksempel skal du indsende din selvangivelse for 2020 inden 30.April 2021. Imidlertid, undertiden forlænges fristen for indgivelse af skat, hvis 30.April falder på en helg eller ferie, eller hvis der er en global pandemi. Hvis du undlader at indgive din selvangivelse inden for denne frist, og du har skyldige skatter, kan du blive udsat for både sanktioner og renter.

hvis du er selvstændig, har du lidt længere tid til at indgive din selvangivelse-indtil 15.juni det følgende år. Men hvis du skylder nogen GST eller HST, skyldes det stadig 30.April.

hvis du indgiver en selvangivelse for en person, der døde, skal den indgives inden den normale ansøgningsfrist den 30.April eller seks måneder efter dødsdatoen, alt efter hvad der kommer senere.

*det er vigtigt at bemærke, at skattefristen er blevet ændret sammen med nogle politikker som følge af COVID-19. Få alle oplysninger her.

nøgleudtryk

her er en liste over nøgleudtryk, du skal være fortrolig med for at forstå processen med at indgive dine skatter.

• Skatteseddel: En skatteseddel udarbejdes af din arbejdsgiver, betaler eller administrator. Du skal modtage størstedelen af dine skattesedler inden 28.Februar.
• skattefradrag: en skattefradrag er et fradrag fra skatter, du personligt skylder. Forudsat at du kan bruge skattefradraget, modtager hver skatteyder den samme skattefordel, uanset hvor meget indkomst du tjener. Der er to typer af skattefradrag: refunderes og ikke refunderes. En refunderbar skattefradrag er en skattefradrag, du modtager, hvis du er berettiget. En ikke-refunderbar skattefradrag er kun tilgængelig for dig, når du opfylder specifikke betingelser.
• Skattefradrag: Et skattefradrag sænker størrelsen af din skattepligtige indkomst afhængigt af din personlige marginale skattesats.
• Marginal skattesats: et skattesystem, der bruges i Canada, hvor jo mere skattepligtig indkomst du tjener, jo mere skat betaler du. Din marginale skat er den skat, du betaler på den næste dollar af indkomst, du tjener.
• skat parentes: de føderale og provinsielle regeringer har forskellige skat parentes til at beregne, hvor meget skat du skylder. Generelt, jo højere din skatteklasse jo højere din marginale skattesats.
• Skat Tilbagebetaling: En tilbagebetaling af skat er penge, du får tilbage fra CRA, når du betaler for meget skat.
• Balance på grund: når du har en balance på grund, er du generelt forpligtet til at indgive din selvangivelse inden 30.April sammen med betalingen, eller du kan blive udsat for sene arkiveringsbøder og renter.

hvis du vil gøre dig bekendt med endnu flere vilkår, skal du tjekke vores komplette skatteordliste.

Hvem skal indgive en selvangivelse i Canada?

Billedkilde:

du skal indgive en selvangivelse i Canada, Hvis en af følgende situationer gælder for dig:

• du har indkomstskatter.
• du har modtaget en anmodning om at indgive en selvangivelse fra CRA.
• din ægtefælle eller samlever, og du vælger at opdele pensionsindkomsten.
• du modtager forskud på arbejdsindkomstskat.
• du afhændede enhver kapitalejendom (f.eks. fast ejendom), eller du har en skattepligtig kapitalgevinst (f. eks.
• du er forpligtet til at tilbagebetale beskæftigelse forsikring eller alderdom sikkerhedsydelser.
• du har ikke fuldt tilbagebetalt beløb, der er lånt fra din registrerede pensionsopsparingsplan (RRSP) til Huskøbernes Plan eller livslang læringsplan.
• du har bidraget til Canada Pension Plans (CPP).
• du er selvstændig, og du har betalt præmier for ansættelsesforsikring og anden berettiget indtjening.
• du er en ikke-hjemmehørende i modtagelse af visse typer af canadiske kilde indkomst.

selvom intet af ovenstående gælder for dig, skal du indsende din selvangivelse, hvis:

• du vil gerne modtage en skat refusion.
• du vil gerne gøre krav på arbejdsindkomstskattefordel.
• du vil gerne modtage GST/HST kredit.
• du og din ægtefælle eller samlever ønsker at starte eller fortsætte med at modtage Canada børnetilskud.
• du har et tab uden kapital, som du gerne vil anvende på andre år for at reducere dine skatter, der skal betales.
• du vil gerne overføre eller overføre ubrugt del af dit undervisningsbeløb.
• du vil gerne rapportere indkomst, som du kan bidrage til din RRSP for at holde din RRSP-fradragsgrænse opdateret for de kommende år.
• du vil gerne overføre enhver ubrugt del af investeringsskattefradraget på udgifter, du har afholdt i indeværende år.
• du vil gerne forny dit garanterede indkomsttilskud eller godtgørelsesydelser under alderssikkerhed.

hvis du er canadier, der bor i udlandet, kan du undertiden fortsætte med at indgive din Canadiske selvangivelse, selvom du ikke er forpligtet til at gøre det. CRA bruger disse tre primære faktorer til at bestemme din skattebolig: bolig, ægtefælle eller fællesretlig partner, og pårørende. Hvis du er usikker på, om du skal indgive din selvangivelse, er det bedst at tale med en international skatteekspert.

hvilken dokumentation har du brug for at indgive en selvangivelse?

for at hjælpe med at gøre skatteansøgningsprocessen lettere er her en liste over materialer, som du skal samle inden arkivering:

skattegodtgørelser

• T4 sedler til beskæftigelsesindkomst
• renter, udbytte, gensidige fonde (T3, T5, T5008)
• beskæftigelsesforsikringsydelser (T4E)
• universel børnepasningsydelse (RC62)
• Undervisning/Uddannelse indtægter (t2202a)
• ydelser i forbindelse med alders-og CPP (T4A-OAS, t4ap)
• andre pensioner og livrenter (T4A)
• sociale ydelser (T5007)
• ydelser i forbindelse med arbejdstagernes kompensation (T5007)

skatteindtægter

• RRSP bidragsindtægter
• lægeudgifter
• faglige eller faglige afgifter
• støtte til et barn, ægtefælle eller samlever
• velgørende donationer
• politiske bidrag
• udgifter til børnepasning
• flytteudgifter
• renter betalt på studielån
• regnskabsmæssige omkostninger og renteudgifter
• udgifter til hjemmekontor
• eksamener til professionel certificering

andre dokumenter/oplysninger

• alle dine personlige oplysninger (syndens af dine familiemedlemmer, adresse, fødselsdato, civilstand, pårørende osv.)
• foregående års selvangivelse
• foregående års meddelelse om vurdering/revurdering
• salg eller skønnet salg af aktier, obligationer eller fast ejendom
• nordlige beboere fradragsindtægter
• Lejeindtægter og-udgifter
• erhverv, gård eller fiskeri indtægter/udgifter
• bil/rejse logbog og udgifter
• handicap skat kredit certifikat
• Erklæring om ansættelsesvilkår (T2200)
• dokumentation for forældremyndighed

hvilke skridt skal du tage, før du indgiver din selvangivelse?

Billedkilde:

her er nogle strategier og handlinger, du kan huske på for at gøre skatteansøgningsprocessen lettere:

1. Planlæg fremad

   i begyndelsen af året skal du begynde at planlægge, hvordan du skal strukturere dine økonomiske anliggender for at hjælpe med at sænke din samlede skatteregning. For eksempel kan du foretage regelmæssige RRSP-bidrag hele året for at sænke dine skatter, der skyldes det følgende år.

2. Opbevar poster og kvitteringer i løbet af året

   Start en filmappe til skatteregistre og kvitteringer, som du kan organisere, når de kommer ind. Dette vil gøre dit liv meget lettere kommer skat tid, som du vil være mindre tilbøjelige til at have malplacerede kvitteringer og andre vigtige skattedokumenter. Inkluder alt relateret til udgifter, du hævder, såsom et hjemmekontor, biludgifter, lejeboliger og mere.

3. sørg for, at du har alle dine Skattesedler og kvitteringer

   gennemgå omhyggeligt listen over skattesedler og kvitteringer inkluderet ovenfor, og sørg for, at du har samlet alle de relevante for dig, før du indgiver din selvangivelse. Find alle, der mangler. De fleste skattesedler skal udstedes inden februar 28, undtagen T3-sedler, som skal udstedes 90 dage efter trustens årsafslutning.

4. Beslut om du har brug for hjælp

   hvis du har en ‘almindelig vanilje’ selvangivelse—dvs. du er en lønmodtager med intet kompliceret-så kan du sandsynligvis indgive din egen selvangivelse med en af de bedste selvangivelsesprogrammer, der findes på markedet. Men hvis du er selvstændig, ejer en lejebolig eller din skattesituation er mere kompleks af anden grund, kan det være bedre at søge professionel skattehjælp. En skatteekspert kan hjælpe med at maksimere dine skattefradrag og fradrag, samtidig med at eventuelle skyldige skatter minimeres.

   hvis du beslutter, at du har brug for hjælp, vil du være taknemmelig for, at du tog dig tid til at organisere dine skattesedler og kvitteringer, da det sandsynligvis vil spare dig penge, når du ansætter en professionel.

Hvad er de forskellige Selvangivelsesformularer i Canada?

her er nogle grundlæggende, fælles skatteformularer, du bør være bekendt med, når du indgiver din selvangivelse.

T1 generel skatteformular: T1-skatteformularen er det, du bruger til at udfylde din personlige selvangivelse. Det har fem sektioner: identifikation, samlet indkomst, nettoindkomst, skattepligtig indkomst og tilbagebetaling/balance på grund.

skema 1 – føderal skat: skema 1-skatteformularen bruges til at beregne din netto føderale skat. Du kan også kræve dine føderale ikke-refunderbare skattefradrag og enhver føderal skat, du skal betale på din skattepligtige indkomst.

skema 3 – kapitalgevinster (eller tab): skema 3 bruges til beregning af mængden af skattepligtige hovedstæder på din selvangivelse. Det har otte forskellige sektioner at gennemføre.

Skema 7 – RRSP og PRPP ubrugte Bidrag, overførsler og HBP-og LLP-aktiviteter: Skema 7 bruges til at rapportere eventuelle RRSP-bidrag, du har foretaget i løbet af året. Du bruger også Schedule 7, hvis du ikke trækker dine fulde RRSP-bidrag.

Schedule 9 – donationer og gaver: Schedule 9 bruges til at beregne eventuelle donationer og gaver, du har foretaget i løbet af skatteåret.

provinsielle skatteformularer: de provinsielle skatteformularer, du udfylder, afhænger af den provins, hvor du bor. For eksempel skal du i Ontario udfylde ON428, on-BEN og ON479. ON428 beregner, hvor meget skat der skal betales til provinsen; ON-BEN er en ansøgning til Ontario Trillium fordel og Ontario Senior boligejer ejendom skat tilskud; og ON479 bruges til at kræve eventuelle skattefradrag, som du er berettiget til.

for at hjælpe med at støtte canadiere i en vanskelig tid introducerede den canadiske regering en række midlertidige COVID-19-relaterede fordele, der startede i marts 2020. COVID-19-fordelene er målrettet mod dem, der er mest berørt af COVID-19 fra et økonomisk synspunkt.

hvis du har modtaget nogen af disse COVID-19-fordele, er der skattemæssige konsekvenser. Læs videre for at lære om de forskellige programmer og de skattemæssige konsekvenser af at modtage COVID-19-fordele.

Canada Emergency Response Benefit

Canada Emergency Response Benefit (CERB) var en $2.000 pr. Det tilbød økonomisk hjælp til canadiere, der er ansatte eller selvstændige, der er blevet økonomisk påvirket af COVID-19.

for at være berettiget skulle du have været mindst 15 år gammel, stoppet med at arbejde på grund af COVID-19 eller være berettiget til Ansættelsesforsikring (IE) eller have opbrugt EI-ydelser, du havde mindst $5.000 i arbejds-eller selvstændig indkomst i 2019 eller i de 12 måneder forud for datoen for din ansøgning, og du har ikke frivilligt fratrådt Dit job.

CERB begynder i marts 2020 og forlænges flere gange og varer indtil September 2020, før den blev erstattet af flere andre COVID-19-relaterede fordele.

Canada Emergency Student Benefit

Canada Emergency Student Benefit (CESB) var en fordel, der ydede økonomisk bistand til college-og universitetsstuderende såvel som gymnasieelever, der ikke var i stand til at lande et job på grund af COVID-19. Hvis du var berettiget, ville du have modtaget $1.250 i en fire ugers periode i op til 16 uger.

hvis du har et handicap eller pårørende, du kunne også have modtaget en ekstra $750 for hver fire ugers periode.

cesb blev tilbudt mellem maj 2020 og August 2020.

Canada Recovery Benefit

Canada Recovery Benefit (CRB) erstattede CERB i September 2020. Det er en $500 per uge fordel, der varer i højst 26 uger. For at være berettiget til at modtage det skal du være en medarbejder, der er stoppet med at arbejde, eller din indkomst er reduceret med 50 procent eller mere på grund af COVID-19, og du er ikke berettiget til Ansættelsesforsikring (EI).

Canada Recovery Sickness Benefit

Canada Recovery Sickness Benefit (CRSB) er en $500 pr. For at være berettiget til at modtage det skal du være en medarbejder, der ikke er i stand til at arbejde i mindst halvdelen af ugen, fordi du blev inficeret med COVID-19. Du skal også have været i karantæne på grund af COVID-19. Du kan også kvalificere dig til fordelen, hvis du har en allerede eksisterende tilstand, er under behandling, eller du har fået andre sygdomme, som efter en læge eller anden sundhedsperson mener ville gøre dig mere tilbøjelig til at fange COVID-19.

Canada Recovery Caregiving Benefit

Canada Recovery Caregiving Benefit (CRCB) er en $500 pr. For at være berettiget til at modtage det skal du ikke være i stand til at arbejde mindst halvdelen af ugen, fordi du har brug for at passe et barn under 12 år eller et familiemedlem på grund af skoler, dagpleje og børnepasningsfaciliteter, der er lukket i forbindelse med COVID-19. Også fordi dit barn eller familiemedlem er syg og/eller du er forpligtet til at isolere dig selv, eller du betragtes som høj risiko for alvorlige helbredsproblemer på grund af COVID-19.

sådan beskattes du af COVID-19-relaterede ydelser

du skal betale indkomstskat af COVID-19-relaterede ydelser ligesom enhver anden indkomst, du modtager, hvad enten det er arbejdsindkomst eller renteindkomst. Du skal modtage en T4A-og/eller T4E-skatteseddel for eventuelle COVID-19-fordele, du har modtaget.

for CERB-eller CESB-ydelser blev der ikke tilbageholdt skatter ved kilden. Derfor kan du ende på grund af skat, når du indgiver din selvangivelse. I mellemtiden blev der anvendt en kildeskat på CRB, CRSB og CRCB. Dette kan eller måske ikke være nok skat tilbageholdt afhængigt af din egen personlige skattesats. Du ved ikke, før du indgiver din selvangivelse, om du stadig har skyldige skatter.

hvor lang tid tager CRA at behandle selvangivelser i Canada?

du kan forvente, at CRA behandler din selvangivelse og udsteder din meddelelse om vurdering sammen med enhver refusion, der skyldes inden for to uger for en elektronisk indgivet selvangivelse og otte uger for en papirindgivet selvangivelse. Hvis du er en ikke-hjemmehørende, kan du forvente at vente 16 uger. Det kan dog tage CRA længere tid at behandle din selvangivelse, hvis du er valgt til en mere detaljeret skatteanmeldelse. For at hjælpe med at fremskynde processen kan du vælge at modtage din skatterefusion via direkte indbetaling.

du kan til enhver tid kontrollere status for din selvangivelse online på Cra My-konto eller ved at bruge MyCRA-mobilappen. Hvis du foretrækker det, kan du ringe til CRA ‘ s Telerefund service på 1-800-959-1956 for at bekræfte status for din selvangivelse. Sørg for at have dine selvangivelser praktisk fra de sidste to år, da du muligvis bliver bedt om at bekræfte oplysninger for at godkende din identitet.

når din selvangivelse er blevet behandlet, kan du forvente at modtage en meddelelse om vurdering i posten. Meddelelsen om vurdering inkluderer kontaktoplysninger, oplysninger om erklæringsdato, eventuelle handlinger, du skal tage, og din aktuelle saldo.