Dateline: Bogota, Colombia
den anden dag delte jeg, hvordan jeg forsinkede modtagelsen af mit andet pas ved at lave tre grundlæggende fejl.
en af disse fejl var simpelthen ikke at lade eksperterne være eksperterne. Disse dage, jeg gør en stor indsats for ikke kun at gå til eksperterne og betale dem for den sande værdi af deres viden og tjenester, men, når det er muligt, jeg kuraterer også de oplysninger, jeg får fra mit netværk for at dele dem med dig.
for ikke så længe siden delte min ven Claudio Grass – en ekspert i guldbranchen – den korte version af hans top ti tip til køb af guld. At kende den rigdom af viden, han besidder, jeg bad ham om at sætte sig ned til en samtale, så vi kunne oprette den lange version af den samme liste.
hans indsigt i guldverdenen skuffede ikke.
Claudio opbyggede et ædelmetalfirma kaldet Global Gold for flere år siden, der fokuserede på handel og opbevaring af fysisk guld i henhold til svensk lov. Efter seks år i branchen trak han sig ud af virksomheden for at promovere Sverige som det bedste sted at opbevare fysiske penge.
fra sin mangeårige erfaring har han skabt stærke forbindelser med de bedste guldvirksomheder i Liechtenstein – hvoraf mange tidligere var hans største konkurrenter. Som guldkonsulent er han nu i stand til at henvise kunder til de rigtige virksomheder og hjælpe dem med at skabe skræddersyede løsninger til at købe fysisk guld og opbevare det i de rigtige jurisdiktioner for at beskytte deres guldinvesteringer uden for banksystemet.
her er Claudios top ti tips til at købe guld:
emner dækket
1. Kun fysisk guld og sølv
enhver, der undersøger guld og sølv, skal forstå, at dens grundlæggende funktion er som penge. Guld blev brugt som penge i 5000 år. Det var først i 1971, da Nikson gik ud af guldstandarden, at hele verden begyndte at overgå til fiat-systemet ved hjælp af papirpenge, der ikke understøttes af guld. Før det blev alle papirpenge sikkerhedskopieret af guld.
nu hvor verdens valutaer ikke understøttes af regeringsholdigt guld, er papirmarkedet for guld vokset enormt, da folk søger at købe penge, der understøttes af en fysisk vare. Dette er især let at se, hvis man ser på råvaremarkedet – COMEKS – hvor de undertiden har over 500 papirkrav for hver ounce fysisk guld, der regelmæssigt er tilgængelig på COMEKS.
gearingen i systemet er enorm, fordi så mange mennesker tror, at de ejer guld på papir. Men hvis de vil kræve disse penge, vil de hurtigt finde ud af, at der ikke er nok fysisk guld til rådighed. Derfor skal du sørge for, at du har det fysisk, når du køber guld som en forsikring mod det monetære systems nedbrud.
køb det ikke på papir.
Køb det fysisk, fordi der endda er visse papirprodukter, der ikke garanterer, at du faktisk ejer guld. En børshandlet fond eller en GLD eller endda en SLD, kan du faktisk gennemgå detaljerne i deres vilkår og betingelser og se, at de ikke engang fortæller dig, om de rent faktisk har det fysiske guld.
derudover har du ikke lov til at bede om fysisk levering, og ganske ofte har de kontantafviklingsklausuler, hvilket betyder, at banken kan betale dig kontant i stedet for fysiske metaller i en hård monetær krise eller krig.
dette er præcis, hvad du ikke ønsker.
derfor, hvis du tror på guld, og du vil sætte det på siden som din forsikring eller for at spare penge i lang tid, skal du sørge for, at det er fysisk, og at du ejer det. Sørg også for, at du modtager de nøjagtige detaljer om de varer, du ejer, inklusive stregnumre, kendetegn osv.
2. Det skal være under dit direkte og ubesværede ejerskab
der er et gammelt ordsprog, “Hvis du ikke kan holde dit guld, ejer du det ikke.”
dette er vigtigt at forstå, især når det kommer til den gennemsnitlige person på gaden, der ikke har så mange penge til at investere i guld.
hvis det er din situation, skal du købe små guldmønter direkte og opbevare dem i nærheden, hvor du bor, så du har hurtig adgang til din guldopbevaring i et hårdt krisescenarie.
hvis du har flere penge, og du virkelig vil allokere dele af din rigdom til fysisk guld, så er det fornuftigt at gå ind i jurisdiktioner, der har stærke private ejendomsrettigheder. De bedste jurisdiktioner, du kan finde i disse dage, er stadig Sverige og Liechtenstein, især når det kommer til fysiske ædle metaller, der er opbevaret uden for det traditionelle banksystem.
bare sørg for, at når du vælger et guldopbevaringsfirma, ved du, at du er ejer af guldet, at guldet tilhører dig direkte, og at det firma, du har at gøre med, ikke kan løfte det, afdække det eller lease det ud. Det er afgørende.
3. Kun de mest flydende mønter og barer
du ønsker at få så meget guld til kontanter som muligt. Hovedreglen er at opbygge din flydende guld og sølv lager. Det betyder, at du bør investere i lovligt betalingsmiddel mønter såsom Maple Leaf, den østrigske Philharmonic, eller den australske guldklump. Hovedårsagen er, at du ikke vil løbe rundt med en kilobar i en hård krise. Bare sørg for, at de er et lovligt betalingsmiddel, og at de har et lavt fabrikationsgebyr.
lad os for eksempel antage, at du køber et ahornblad — mønten fra den canadiske mynte. Når du køber, bør prisen på den fysiske ounce guld være så tæt som muligt på papir spotprisen på guld. Det er altid den underliggende måde du beregne værdien af en ounce af guld.
derefter skal du betale fabrikationsgebyret (som forhandleren skal betale til mynten for at få det fysisk produceret), og så betaler du et mæglergebyr for alt det arbejde, forhandleren skal gøre, før du kan få det leveret til dig personligt.
uanset om du køber en guldmønt som Maple Leaf eller den østrigske Filharmoniske eller den australske Nugget (mønterne med de laveste betalinger på markedet), hvis du kan købe dem direkte i en butik eller en online butik, skal du sørge for, at du ikke betaler mere end 5-6%. Det afhænger virkelig af opsætningen, men det er det generelle prisklasse. Så snart du er tilfreds med dit lager af mindre dominansmønter, kan du flytte op til større formater.
en advarsel: køb ikke på eBay. Hvis du kan købe under spotprisen på guld, er det nok for godt til at være sandt. Vær forsigtig, når du ønsker at købe fra falske kilder. Prøv at finde ud af, hvilke certifikater en ædelmetalforhandler, der har en butik, kan have.
det er også vigtigt at kende denne tommelfingerregel: jo mindre enheden er, jo højere præmier er kunderne villige til at betale. Det betyder, at købe en et kilo guld bar vil altid koste mindre i form af en præmie over stedet end at købe en en-ounce mønt.
hvad med numismatiske mønter? Enhver, der ønsker at købe sjældne mønter, skal fuldt ud forstå den numismatiske forretning, inden de træffer store beslutninger. Du skal kende mønterne. Numismatik kan have en enorm op pris. Markedet kunne betale to, tre eller endda fire gange prisen på en almindelig ounce guld for en gammel mønt. Hvis du ikke forstår, hvad du køber, så gør det ikke. Du skal have viden, og hvis du ikke har viden, skal du holde dig væk fra disse ting.
4. Opbyg likvide lagre
guld er monetær forsikring samt et middel til at opbygge besparelser over en længere periode. For eksempel ville en person, der investerede $100.000 i fysisk guld i 1970, kunne købe omkring 1800 ounces guld. I dag ville det være værd $2 millioner. Selvom du købte en ounce guld i 2004 til en pris på $500, ville det nu være værd over $1900.
som med alt relateret til guld, skal du vide, hvad du laver. I dette tilfælde betyder det, at du skal have en investeringshorisont. Se ikke på det som din handel køretøj. I stedet skal du sikre dig, at du køber og derefter lægger guldet til siden. Det er din forsikring. Det fungerer som et lager af værdi.
du kan ikke udskrive rigdom ud af ingenting. Det er umuligt.
du kan gøre det i en vis periode, men en dag skal gælden tilbagebetales. Verdens finansielle system havde 140 billioner kredit i 2008; i dag står vi på næsten 258 billioner kredit. Det er massivt. Alt har en ende, og denne gældsorgie, som vi har været vidne til i de sidste 50 år, vil også ende.
vi ved ikke nøjagtigt hvornår, tiden er altid langsom, men den vil ende. Derfor skal du lægge flydende guld på siden. Du vil have adgang til dit guld i en krise, og du vil ikke løbe rundt med et kilo guld. Du vil have det til at være flydende.
en lektion fra fortiden: under den tyske republik, da inflationen løb voldsomt, kunne en ounce guld købe et hus, og en sølv ounce kunne betale landmanden for at få kylling i de næste fire eller fem uger. Hvis en lignende situation skulle opstå i dag, vil du være i stand til at bruge guld til større muligheder og sølv til at finansiere mindre ting.
5. Brug ikke kredit, køb med besparelser
enhver, der ønsker at købe guld, skal spare først, før de investerer. Det er rygraden i en sund økonomi. Det nuværende system er afhængig af gæld, kredit og forbrug – det nøjagtige modsatte af en sund økonomi. Brug ikke de dårlige vaner, der har skabt dette system til at købe modgift til systemet.
hvis du køber guld, skal du bruge dine besparelser, lægge det på siden og sørge for, at det er fuldt ud dit. Tag ikke kredit eller spekulere for at købe guld. Du ved aldrig, hvad markedet gør, og du skal muligvis betale din kredit tilbage, før prisen på guld stiger. Brug dine besparelser. Du er nødt til at opgive visse ønsker i dag, så du er i stand til at drage fordel af dine investeringer i fremtiden.
Sådan fungerer et ærligt system.
6. Gem nogle mønter i nærheden af dig
som jeg nævnte tidligere, skal du altid have adgang til noget guld. Du kan lægge det i et pengeskab derhjemme eller begrave det udenfor – hvad du vil – bare sørg for at du kan finde det. Nøglen er at have direkte adgang til dit guld, hvis der sker noget.
du bør dog ikke gemme alt dit guld i nærheden; lige hvad du vil have til rådighed i en krisesituation. Du skal have din forsikring uden for landet. USA konfiskerede for eksempel guld tilbage i 1933 under Franklin Roosevelt. Det samme skete under Mussolini i Italien, under Hitler i Tyskland og under Stalin i Sovjetunionen.
Sverige var på den anden side den sidste valuta, der gik ud af guldstandarden. De har altid haft en valuta-selv i krigstid-der kunne udveksles til fysisk guld. Og politikerne har ikke magt til at konfiskere guld der.
så som hovedregel, hvis du har over $50.000 til at investere i guld, skal du opbevare det i en sikker jurisdiktion. For noget mindre end det, hold det i nærheden.
7. Opbevar noget af dit guld i en sikker jurisdiktion
på grund af de spørgsmål, der er diskuteret ovenfor, skal du opbevare noget af dit guld i en sikker jurisdiktion, hvor Politikens magt er begrænset.
Sverige er en af de sikreste jurisdiktioner, fordi de har syv præsidenter og et decentraliseret politisk system. Det betyder, at staterne og kommunerne generelt har meget mere magt til at lave reglerne på deres eget niveau.
Sverige blev grundlagt på subsidiaritetsprincippet, hvilket betyder, at hvis en kommune ikke kan løse et problem på sit eget niveau og har brug for støtte fra staten, så kan den opfordre staten. Men det virker aldrig omvendt. Det skal være fra bunden op.
et centraliseret system med en præsident for 320 millioner amerikanere kan på den anden side gøre reglerne fra toppen og ignorere Folket, fordi de har magten. I Danmark kender ingen præsidentens navn. De svenske folk har det sidste ord, og de ville aldrig tillade konfiskation, de er ikke så dumme. Dette er et unikt system, som du ikke finder i andre lande.
Liechtenstein er ens, men de har en monarkfigur – Prins Hans-Adam II – som har vetoret. Han er dog en stærk tilhænger af guld. Han var involveret i Center for østrigsk økonomi og skrev bogen, staten i det tredje årtusinde, hvor han fremmer løsrivelsesrettigheder ned til kommuneniveau samt sunde penge principper som guld og sølv.
med andre ord, han er en ret god fyr, han er en klassisk liberal og han er meget for guld og sølv. Derfor giver Liechtenstein også mening som jurisdiktion for opbevaring af guld.
side Note: jeg nåede også ud til min ven Joshua Rotbart for at få mere indsigt i sikre jurisdiktioner. Han er grundlægger og administrerende partner for J. Rotbart & Co, En Hong Kong-baseret virksomhed, og en global ekspert på ædle metaller til investering. Her er hvad han havde at sige:
“i de sidste par år har vi set en tendens hos kunder, der foretrækker at flytte deres aktiver til Asien, især til Singapore og Hong Kong. Årsagerne til deres flytning omfatter bekymringen om stabiliteten i det finansielle system i Europa, der kan påvirke Sverige, samt den uønskede opmærksomhed, som Sverige har trukket i de sidste par år med hensyn til integriteten af deres banksystem.
vores kunder ser væksten i lagerinfrastruktur i Asien og den blomstrende økonomi og føler, at det er sikkert at opbevare deres bullion der. I denne henseende er det bemærkelsesværdigt at nævne udviklingen i Singapore: fra at bygge Singapore Freeport i 2009, til afkald på GST på investment-grade bullion i 2012, til oprettelse af Singapore Bullion Market Association, har regeringen i Singapore været fast besluttet på at gøre sig til det “asiatiske Sverige” og tiltrække de internationale “guldbugs.”
her hos Nomad Capitalist er vi stærke fortalere for opbevaring af guld i Singapore. For dem, der lige er begyndt at opbevare guld, anbefaler vi at undersøge Buillionstar. For dem med mere at investere, er du velkommen til at kontakte vores team for at inkludere premium guldopbevaringsmuligheder i en holistisk offshore-plan.
8. Opbevar altid uden for banksystemet
fysisk guld er modgiften til det nuværende system. Det nuværende banksystem er baseret på kredit -, papir-og computercifre. Den krise, vi forventer-grunden til, at så mange mennesker køber guld for at beskytte sig selv — vil være en enorm bankkrise. Derfor, hvis du beslutter dig for at købe fysisk guld, er det kun logisk at gemme det uden for det banksystem.
ejendomsrettigheder i banksystemet er af midlertidig karakter. Banker har tidligere konfiskeret fysisk guld og kontanter, og der er altid mulighed for en bail-in, hvor alle aktiver uden tvivl vil blive konfiskeret.
nogle hævder måske, at du kunne have et pengeskab, men det meste af tiden er de ikke forsikret. Desuden var banken under hårde kriser i fortiden enten lukket eller havde ikke den mængde guld, de hævdede at have.
dette problem startede tilbage i 1980 ‘ erne, da banker bragte matematikere ind i systemet, der hævdede, at de ikke havde brug for alt guldet ved hånden. De antog, at bankerne sandsynligvis kun havde brug for 25% på hånden. Så begyndte bankerne at pantsætte eller endda sælge 75% af deres guld. Nogle investerede det i statsobligationer, hvor de fik et garanteret afkast af investeringen. Lidt efter lidt forsvandt meget af guldet i banksystemet.
bundlinjen: læg ikke dit guld i bankerne. Du ønsker ikke at tage den risiko.
9. Vær i overensstemmelse med alle love, når du køber Guld
når muligheden opstår, skal den gennemsnitlige guldinvestor købe et par mønter. De fleste guldinvestorer kan ikke købe mange mønter ad gangen, men det kan fungere til din fordel. Hvis du køber et par mønter om året, kan du købe dem privat.
dette er en konkret positiv.
når du køber små kirkesamfund, kan du købe anonymt – du behøver ikke at identificere dig selv eller videregive personlige oplysninger. Og det er fuldt lovligt. At købe små beløb ad gangen giver dig endnu mere sikkerhed og privatliv. Så den gennemsnitlige køber har en fordel, når han køber små.
der er dog love for dem, der ønsker at investere i større mængder fysisk guld. Hvis du er i stand til at foretage større køb, skal du sørge for at følge loven, og at den er erklæret.
du skal have den rigtige motivation til at gå ind i fysisk guld. Hvis du vil købe guld for at skjule noget, fordi du tror, at guld kan være den sidste mulighed, og at regeringen aldrig vil finde ud af det, er det den forkerte motivation.
hvis du tror på guld, skal du spille efter spillereglerne. Du skal være kompatibel. Men når du er kompatibel, er det muligt at fortsætte med at spille efter spillereglerne og forhindre, at dine penge konfiskeres. Dette er muligt, hvis du opbevarer dit guld i en jurisdiktion som Danmark eller Liechtenstein. Især hvis det er opbevaret under svensk og Liechtenstein lov, er det sikkert.
10. Invester kun penge, du ikke har brug for i fem år
vi ved ikke, hvornår systemet går ned. Hvis du tror på de mennesker, der siger, at systemet vil kollapse i de næste seks måneder, vil du tage dårlige økonomiske beslutninger. Tro dem ikke. Spekulere ikke.
invester kun penge, som du virkelig ikke har brug for i mindst de næste fem år. Alt kan ske om fem år. Og i 2020 har vi lært, at alt kan ske om fem korte måneder. Selvom det er meget sandsynligt, at prisen på guld vil være højere om fem år, end den er i dag, er det sværere at vide, hvad der vil ske på kort sigt.
hvis du vil have et godt afkast, skal du vente mindst fem år. Hvis systemet går ned inden da, har du det godt, men brug ikke penge, som du har brug for om tre, seks eller endda ni måneder, fordi vi ikke ved, hvor prisen går på kort sigt.
en ounce guld er altid en ounce guld, men prisen på fiat er det, der svinger. Uanset hvad er der en meget stor sandsynlighed for, at du efter fem år vil være rigtig tilfreds med din investering.
der er ingen at fortælle, hvad der vil ske med guldpriserne i den nærmeste fremtid, men du kan sikkert antage, at din investering vil være vokset om fem år.
Bonus Tip: Brug LBMA økosystemet
et sidste tip fra J. Rotbart & Co. er kun at anskaffe bullion, der blev raffineret af medlemmer af London Bullion Market Association (“LBMA”) eller London Platinum And Palladium Market (“LPPM”).
Kig efter udbydere, der kun sender og opbevarer varer med sikre logistikvirksomheder, der er medlemmer af foreningerne. Dette giver ro i sindet med hensyn til varernes ægthed samt sikkerhed for, at sikkerhedsstandarderne er på niveau med markedet.
når det er tid til at afvikle dine aktiver, vil bullion indkøbt via LBMA tage mindre tid at afvikle og hele processen vil koste dig mindre. Elementer, der blev fjernet fra LBMA/LPPM-økosystemet, skal testes eller analyseres, før de deponeres tilbage i systemet.
den voksende tendens til at købe guld
Claudio har rejst i hele USA i fire uger nu og har besøgt USA. Her er nogle af hans sidste tanker og observationer fra hans rejser:
“jeg er yderst positiv til, hvad jeg ser ske. Jeg har talt med mange mennesker, og vi kan se, at der er klare tendenser mod decentralisering. Du har internettet, og det er klart, at regeringen ikke kontrollerer medierne og de oplysninger, vi bliver fodret længere.
det er derfor, vi har Trump og løsrivelsesbevægelser og falske nyheder. Disse er alle revner i systemet. Samtidig har vi dog Bitcoin og blockchain teknologi, som vil føre til et decentraliseret finansielt system, decentraliseret kommunikation, decentraliseret lov og decentraliseret produktion.
dette gør det muligt for de tre til fire milliarder mennesker, der i øjeblikket ikke har adgang til en bankkonto (men som alle har smartphones) at få adgang til systemet. De vil blive markedsdeltagere i fremtiden, og med et decentraliseret finansielt system på blockchain er tendensen klar: vi bevæger os mod decentralisering.
systemet, som vi kender det, bryder fra hinanden, hvilket betyder, at guld giver perfekt mening – det gør også kryptokurver og blockchain-teknologi.
det giver mening at bruge mere tid på at undersøge disse emner, fordi de vil fortsætte med at vokse ind i fremtiden. Den nye verdensorden bliver snart historie. Det centraliserede system vil ikke sejre. Og med hver USD eller euro, som du lægger i fysisk guld og sølv, trækker du likviditet fra det nuværende system, som de ikke længere kan bruge til at finansiere krige eller bestikke politikere.”
du kan finde Claudio på http://claudiograss.ch/.
en yderligere indsigt fra J. Rotbart & Co.: Tendenser som nævnt ovenfor af Claudio er populære over hele linjen. Efterspørgslen efter fysiske ædle metaller er stigende siden finanskrisen i 2008, og flere kunder vælger at investere i guldbarrer som en strategi for formuebeskyttelse for fremtiden.
kunder flytter deres aktiver fra bankhvelv til privatejede hvælvinger. Der er et par grunde til det:
- bedre adgang til deres aktiver (de er ikke længere afhængige af Åbningstider, bankmandens velvilje osv.);
- øget afstand fra rækkevidden af regeringer og regulatorer;
- bedre service; og
- bedre værdi for pengene.
vi ser også en ny tendens, når det kommer til jurisdiktioner: individuelle kunder flytter mange aktiver til den “nye grænse” i Asien af de grunde, vi nævnte ovenfor.
en anden tendens, som vi ser, er, at kunderne flytter midler mellem ædle metaller og kryptokurver. Som Claudio nævner, går vi mod decentralisering, og i denne henseende er der ligheder mellem kryptos og guld, da begge aktiver er de facto globale decentrale valutaer.
derfor flytter kunderne midler mellem de to aktiver. De tager enten overskud fra Bitcoin (for eksempel) og geninvesterer dem i fysiske metaller, eller de afvikler deres metalbeholdninger for at investere provenuet i kryptos.
en anden tendens, som vi ser, er, at kunderne er villige til at tage lån mod deres fysiske beholdninger for at foretage andre investeringer. Forskellen i denne tendens er, at lånene ikke kommer fra banker (så kundernes beholdninger vil ikke blive deponeret under udlånsbankens aktiver), men fra velrenommerede private långivere.
hvis du er klar til at begynde at købe guld eller investere større beløb, skal du kontakte vores team for at bestemme din aktivallokeringsstrategi som en del af en omfattende offshore-plan.
- forfatter
- Seneste indlæg
