un investitor acreditat este cineva care se califică să investească, să tranzacționeze și să tranzacționeze valori mobiliare financiare și are un statut special în conformitate cu legile de reglementare financiară. SEC a stabilit că există două criterii principale care pot fi utilizate de o persoană pentru a deveni un investitor acreditat.
în primul rând, cineva care a câștigat venituri de peste 200.000 USD sau un venit comun cu un soț de peste 300.000 USD în ultimii doi ani se poate califica drept investitor acreditat. Cu toate acestea, această calificare poate fi furnizată numai dacă individul se așteaptă să câștige un venit similar în anul următor. Persoanele fizice pot fi, de asemenea, investitori acreditați dacă valoarea lor netă individuală sau valoarea lor netă comună este de peste 1 milion USD atunci când are loc investiția.
căi de verificare
sunt disponibile și metode suplimentare de verificare a faptului că sunteți un investitor acreditat dacă nu vă calificați pentru metodele cu valoare netă sau cu venituri mari. Când sunteți considerat a fi un investitor acreditat, puteți investi banii în investiții neînregistrate care sunt furnizate de firme de capital de risc, fonduri de capital privat și fonduri speculative. Dacă doriți să investiți în fondurile menționate anterior, următorul articol oferă un ghid despre cum să deveniți un investitor acreditat verificat.
Ești Un Insider?
o persoană poate fi un investitor acreditat dacă este director, partener general sau director executiv al emitentului valorilor mobiliare care sunt vândute sau oferite. În timp ce majoritatea investitorilor acreditați primesc această denumire din cauza nivelului lor de venit sau a valorii nete, persoanele care sunt direct legate de securitatea neînregistrată pot primi, de asemenea, această denumire. O garanție neînregistrată este orice fel de stoc, obligațiune sau notă care nu a fost încă înregistrată la SEC pentru a fi vândută publicului. Fiind un investitor acreditat înseamnă că puteți achiziționa aceste valori mobiliare înainte de a fi puse la dispoziția publicului.
dovezi necesare pentru a dovedi caracterul privilegiat
când încercați să cumpărați o garanție neînregistrată de la un fond de hedging sau un fond de capital privat ca persoană privilegiată, vi se va cere să furnizați dovezi că sunteți director, partener general sau ofițer executiv al garanției în cauză. Aceste dovezi pot fi sub formă de rezoluții, obligații, documente de guvernare sau certificate similare. Orice lucru care poate dovedi că vă aflați într-o poziție privilegiată poate fi acceptat ca dovadă pentru a dovedi poziția privilegiată.
există momente în care aceste dovezi ar putea fi disponibile publicului prin rapoarte de cercetare, depuneri de valori mobiliare sau alte tipuri de informații care sunt disponibile prin surse terțe. În timp ce doar o mică selecție de persoane se vor califica pentru a fi investitori acreditați prin această metodă, este considerat a fi cel mai simplu mod de a fi verificat.
obțineți o scrisoare profesională
de asemenea, puteți deveni un investitor acreditat furnizând o scrisoare profesională ca dovadă, care trebuie să vă fie furnizată numai de persoane calificate. Aceste persoane includ:
- un broker-dealer înregistrat
- un avocat autorizat care este în prezent în stare bună
- un consilier de investiții care este înregistrat la SEC
- un contabil public certificat care este în prezent înregistrat și este în stare bună
ce are de spus această scrisoare profesională?
scrisoarea profesională care vă este furnizată ar trebui să precizeze că au fost luate măsuri logice pentru a determina că sunteți un investitor acreditat în ultimele trei luni și că ați fost dovedit a fi un investitor acreditat. Dacă aveți un avocat sau un contabil de partea dvs. care este capabil să furnizeze această declarație, veți putea trece prin procesul de verificare fără a fi nevoie să cheltuiți o sumă semnificativă de bani. Cu toate acestea, poate fi necesar să plătiți o mică taxă pentru a obține o scrisoare profesională.
de asemenea, este posibil ca avocatul sau contabilul cu care lucrați să nu se simtă confortabil cu furnizarea acestei scrisori. Un motiv poate fi că aceste persoane au mustrări despre emiterea unei scrisori profesionale din motive de răspundere. Dacă acesta este cazul, poate fi necesar să vă concentrați asupra devenirii unui investitor acreditat verificat, prezentând dovezi ale venitului ridicat sau ale valorii nete ridicate.
Venitul Dvs. Anual Se Califică?
probabil cel mai comun mod de a deveni un investitor acreditat verificat este de a avea un anumit nivel de venit. Puteți fi considerat un investitor acreditat dacă ați câștigat venituri care depășesc 200.000 USD pentru ambii din ultimii doi ani.
același lucru este valabil dacă ați câștigat venituri comune cu soțul dumneavoastră, care este mai mult de 300.000 dolari pentru ultimii doi ani. Cu toate acestea, verificarea nivelului de venit poate fi uneori dificil de obținut, deoarece vi se va cere să dovediți că aveți o așteptare rezonabilă de a câștiga același nivel de venit în anul curent. Dacă nu sunteți sigur de securitatea angajării dvs. în viitor, ar putea fi mai bine să încercați să deveniți un investitor acreditat verificat prin valoarea netă totală.
este important să rețineți că venitul dvs. va trebui obținut în același mod pentru ambii ani. Nu veți fi verificat dacă câștigați mai mult de 200.000 USD ca persoană fizică timp de un an, dar câștigați peste 300.000 USD ca venit comun pentru anul următor. Să presupunem că faci 250.000 de dolari pentru primul an, în timp ce soțul tău face aproape nimic. Acest lucru indică faptul că în cele din urmă veți deveni un investitor acreditat prin afișarea a peste 200.000 USD cu venituri individuale. Dacă al doilea an te-a face 150.000 dolari în timp ce soțul tău face 200.000 dolari, nu s-ar califica ca un individ, dar ar fi în schimb doar peste pragul de venit comun de 300.000 dolari.
chiar dacă câștigi mai mult de 200.000 de dolari în ambii ani, banii trebuie câștigați în același mod în ambii ani pentru a deveni verificat. O excepție de la această regulă este permisă dacă vă căsătoriți sau divorțați în perioada de doi ani, dar totuși respectați pragul de 200.000 sau 300.000 USD.
dovezi necesare pentru dovada venitului
cel mai simplu mod de a furniza dovezi necesare pentru dovada venitului este de a furniza înregistrări oficiale sau guvernamentale care afișează venitul dvs., care ar putea fi cotizațiile dvs. de plată obișnuite sau pilitura dvs. fiscală anuală. Dacă nu puteți furniza această documentație, este posibil, de asemenea, să obțineți o scrisoare de la angajatorul sau contabilul dvs. care confirmă că salariile sau venitul dvs. anual sunt mai mari de 200.000 USD sau 300.000 USD cu un venit comun. Dacă trebuie să solicitați această scrisoare, asigurați-vă că angajatorul sau contabilul dvs. oferă, de asemenea, dovezi că veți putea menține acest venit pentru anul în curs. Împreună cu această scrisoare, trebuie să faceți o declarație că credeți că nivelul veniturilor dvs. va fi peste pragul pentru anul în curs.
sunteți considerat un individ cu valoare netă ridicată?
puteți deveni un investitor acreditat dovedind că aveți o valoare netă ridicată, ceea ce înseamnă că valoarea dvs. netă individuală sau valoarea netă comună cu soțul dvs. va trebui să fie mai mare de 1 milion de dolari. Principala problemă cu efectuarea acestui calcul este că valoarea pozitivă pentru reședința dvs. principală nu este contorizată direct atunci când se calculează activele totale. În timp ce valoarea casei dvs. nu este luată în considerare, orice datorie care a fost suportată în ultimele 60 de zile cu reședința principală va fi scăzută din valoarea activelor totale. Această metodă poate fi foarte simplă pentru a calcula dacă se întâmplă să aveți zero datorii și practic toate activele dvs. într-un singur cont bancar. În caz contrar, veți dori să cântăriți avantajele și dezavantajele fiecărei opțiuni.
dovezi necesare pentru a dovedi valoarea netă ridicată
deși ar putea părea că dovedirea valorii nete ridicate ar fi cea mai ușoară metodă de verificare pentru a deveni un investitor acreditat, este important să înțelegeți că vi se va cere să dezvăluiți atât activele, cât și pasivele dvs., astfel încât valoarea netă să poată fi calculată. Nu este suficient să ai mai mult de 1 milion de dolari în active. De asemenea, este important ca numărul de datorii pe care le aveți în prezent să nu vă scadă valoarea totală sub 1 milion de dolari.
există trei factori separați care sunt utilizați atunci când verificați dacă aveți o valoare netă de peste 1 milion de dolari. Primul factor implică raportul de credit pentru tine și soțul / soția, acesta din urmă este necesar numai dacă sunteți încercarea de a se califica pentru verificarea mare valoare netă prin valoare netă comună cu soțul / soția. În cazul în care un raport de credit din SUA pot fi accesate, ar trebui să fie furnizate. Dacă nu aveți un raport de credit legat de numele dvs., vi se va cere să explicați de ce nu există un raport de credit, ceea ce poate face dificilă verificarea.
următorul pas în dovedirea valorii dvs. nete este dezvăluirea tuturor datoriilor dvs. Dacă aveți datorii, acestea vor fi deduse din valoarea dvs. netă. Dacă credeți că nu există datorii legate de numele dvs., trebuie să faceți o declarație afirmativă că nu aveți datorii. Ultimul pas implică dezvăluirea tuturor activelor dvs. Când dezvăluiți activele dvs., va trebui să le sprijiniți cu documentație care arată că sunteți proprietarul de drept al activului. Valoarea activului ar trebui, de asemenea, calculată.
diferite active au orientări diferite atunci când încercați să vă calculați valoarea netă. De exemplu, orice polițe de asigurare sau anuități pe care le aveți ar putea avea o valoare în numerar pentru ei, ceea ce înseamnă că acestea ar putea fi utilizate ca active. Pentru orice conturi bancare sau certificate de depozit, trebuie să furnizați cea mai recentă declarație care afișează valoarea contului. Dacă adunați documentația potrivită, ar trebui să puteți utiliza aproape toate activele dvs. ca dovadă că sunteți o persoană cu valoare netă ridicată.
diversificarea portofoliului dvs. de investiții ca investitor acreditat
sunteți un investitor acreditat care dorește să vă diversifice portofoliul? Dacă da, luați în considerare investițiile în imobiliare comerciale cu AB Capital. Cu mai mult de 75 de ani de experiență combinată, personalul nostru profesionist are experiența și cunoștințele necesare pentru a ajuta clienții cu nevoile lor de investiții. Principalele tipuri de oportunități de investiții pe care le facilităm sunt oportunitățile de investiții garantate pentru imobiliare.
există mai multe opțiuni de investiții pe care le puteți selecta dacă doriți să vă diversificați portofoliul. De exemplu, ai putea alege să investească în imobiliare rezidențiale sau imobiliare comerciale în funcție de preferințele dumneavoastră și tipul de întoarcere vă așteptați. Echipa noastră vă poate ajuta să determinați ce strategie de investiții este potrivită pentru portofoliul dvs. Contactați AB Capital astăzi pentru a începe!