akreditovaným investorem je někdo, kdo je způsobilý investovat, obchodovat a obchodovat s finančními cennými papíry a má zvláštní postavení podle zákonů o finanční regulaci. SEC určila, že existují dvě hlavní kritéria, která může jednotlivec použít k tomu, aby se stal akreditovaným investorem.
Za prvé, někdo, kdo získal příjem více než $200,000 nebo společný příjem s manželem více než $300,000 za poslední dva roky se může kvalifikovat jako akreditovaný investor. Tuto kvalifikaci však lze poskytnout pouze tehdy, pokud jednotlivec očekává, že v příštím roce získá podobný příjem. Jednotlivci mohou být také akreditovanými investory, pokud jejich individuální čisté jmění nebo jejich společné čisté jmění je více než 1 milion dolarů, když se investice uskuteční.
cesty k ověření
další metody ověření, že jste akreditovaným investorem, jsou také k dispozici, pokud nemáte nárok na čisté jmění nebo metody s vysokými příjmy. Pokud jste považováni za akreditovaného investora, můžete investovat své peníze do neregistrovaných investic, které poskytují firmy rizikového kapitálu, fondy soukromého kapitálu a hedgeové fondy. Pokud chcete investovat do výše uvedených fondů, následující článek poskytuje návod, jak se stát ověřeným akreditovaným investorem.
Jste Zasvěcený?
jednotlivec může být akreditovaným investorem, pokud je ředitelem, generálním partnerem nebo výkonným ředitelem emitenta cenných papírů, které jsou prodávány nebo nabízeny. Zatímco většina akreditovaných investorů obdrží toto označení kvůli jejich úrovni příjmů nebo čistému jmění, lidé, kteří jsou přímo vázáni na neregistrovaný cenný papír, mohou také získat toto označení. Neregistrovaný cenný papír je jakýkoli druh akcií, dluhopis, nebo poznámka, která ještě musí být zaregistrována u SEC, aby byla prodána veřejnosti. Být akreditovaným investorem znamená, že tyto cenné papíry můžete zakoupit dříve, než budou zpřístupněny veřejnosti.
důkazy potřebné k prokázání postavení zasvěcených osob
při pokusu o nákup neregistrovaného cenného papíru z hedgeového fondu nebo fondu soukromého kapitálu jako zasvěcených osob budete povinni poskytnout důkaz, že jste ředitelem, generálním partnerem nebo výkonným ředitelem dotyčného cenného papíru. Tento důkaz může být ve formě usnesení, úřadů, řídících dokumentů nebo podobných osvědčení. Cokoli, co může prokázat, že jste v zasvěcené pozici, může být přijato jako důkaz prokazující zasvěcené postavení.
jsou chvíle, kdy by tyto důkazy mohly být veřejně dostupné prostřednictvím výzkumných zpráv, podání cenných papírů nebo jiných druhů informací, které jsou k dispozici prostřednictvím zdrojů třetích stran. Zatímco pouze malý výběr jednotlivců se kvalifikuje jako akreditovaní investoři touto metodou, považuje se to za nejjednodušší způsob, jak se ověřit.
Získejte profesionální dopis
akreditovaným investorem se můžete také stát poskytnutím profesionálního dopisu jako důkazu, který vám musí poskytnout pouze kvalifikovaní jednotlivci. Mezi tyto osoby patří:
- registrovaný broker-dealer
- licencovaný právník, který je v současné době v dobrém stavu
- investiční poradce, který je registrován u SEC
- certifikovaný veřejný účetní, který je v současné době registrován a je v dobrém stavu
co říká tento profesionální dopis?
profesionální dopis, který vám byl poskytnut, by měl uvést, že byly podniknuty logické kroky k určení, že jste akreditovaným investorem v předchozích třech měsících a že jste byli shledáni akreditovaným investorem. Pokud máte po svém boku právníka nebo účetního, který je schopen poskytnout toto prohlášení, mohli byste projít ověřovacím procesem, aniž byste museli utratit značnou částku peněz. Možná však budete muset zaplatit malý poplatek za získání profesionálního dopisu.
je také možné, že právník nebo účetní, se kterým pracujete, se nebude cítit pohodlně s poskytnutím tohoto dopisu. Jedním z důvodů může být, že tito jednotlivci mají pochybnosti o vydání profesionálního dopisu kvůli obavám z odpovědnosti. Pokud tomu tak je, možná se budete muset zaměřit na to, abyste se stali ověřeným akreditovaným investorem tím, že prokážete důkazy o vysokém příjmu nebo vysokém čistém jmění.
Má Váš Roční Příjem Nárok?
pravděpodobně nejběžnějším způsobem, jak se stát ověřeným akreditovaným investorem, je určitá úroveň příjmů. Můžete být považováni za akreditovaného investora, pokud jste získali příjem, který přesahuje 200 000 USD za poslední dva roky.
totéž platí, pokud jste získali společný příjem se svým manželem, který je více než $ 300,000 za poslední dva roky. Ověření úrovně příjmu však může být někdy obtížné získat, protože budete muset prokázat, že máte rozumné očekávání výdělku stejné úrovně příjmu v běžném roce. Pokud si nejste jisti bezpečností svého zaměstnání v budoucnu, mohlo by být lepší pokusit se stát ověřeným akreditovaným investorem prostřednictvím vašeho celkového čistého jmění.
je důležité si uvědomit, že váš příjem bude muset být získán stejným způsobem po oba roky. Nebudete ověřeni, pokud vyděláte více než $ 200,000 jako jednotlivec po dobu jednoho roku, ale vyděláte více než $ 300,000 jako společný příjem pro příští rok. Řekněme, že vyděláte $ 250,000 za první rok, zatímco váš manžel dělá téměř nic. To znamená, že byste se nakonec stali akreditovaným investorem zobrazením více než $ 200,000 s individuálním příjmem. Je-li druhý rok se vám dělat $ 150,000 zatímco váš manžel dělá $ 200,000, by se kvalifikovat jako jednotlivec, ale místo toho by pouze nad prahem společného příjmu $ 300,000.
i když vyděláte více než $ 200,000 v obou letech, peníze je třeba získat stejným způsobem oba roky, abyste se mohli ověřit. Výjimka z tohoto pravidla je povolena, pokud se během dvouletého období oženíte nebo rozvedete, ale stále splňujete hranici 200 000 nebo 300 000 USD.
důkaz potřebný pro doklad o příjmu
nejjednodušší způsob, jak poskytnout důkaz, který je vyžadován pro doklad o příjmu, je poskytnout oficiální nebo vládní záznamy, které zobrazují váš příjem, což by mohlo být vaše pravidelné výplaty nebo vaše roční daňové podání. Pokud nejste schopni poskytnout tuto dokumentaci, je také možné získat dopis od svého zaměstnavatele nebo účetního, který potvrzuje, že vaše mzdy nebo roční příjem jsou vyšší než $ 200,000 nebo $ 300,000 se společným příjmem. Pokud potřebujete požádat o tento dopis, ujistěte se, že váš zaměstnavatel nebo účetní také poskytne důkaz, že si budete moci tento příjem udržet za běžný rok. Spolu s tímto dopisem musíte učinit prohlášení, že se domníváte, že vaše úroveň příjmů bude nad prahem běžného roku.
jste považováni za jednotlivce s vysokým čistým jměním?
můžete se stát akreditovaným investorem tím, že prokážete, že máte vysoké čisté jmění, což znamená, že vaše individuální čisté jmění nebo společné čisté jmění s vaším manželem bude muset být nad $1 milion. Hlavním problémem při provádění tohoto výpočtu je, že kladná hodnota vašeho hlavního bydliště není přímo započítána, když se vypočítávají vaše celková aktiva. Zatímco hodnota vašeho domova se nepočítá, jakýkoli dluh, který vznikl za posledních 60 dní s vaším hlavním bydlištěm, bude odečten od hodnoty vašich celkových aktiv. Tuto metodu lze velmi snadno vypočítat, pokud máte nulové závazky a prakticky všechna vaše aktiva v rámci jednoho bankovního účtu. V opačném případě budete chtít zvážit výhody a nevýhody každé možnosti.
důkazy potřebné k prokázání vysoké čisté jmění
i když by se mohlo zdát, že prokázání vysoké čisté jmění by bylo nejjednodušší ověřovací metodou pro získání akreditovaného investora, je důležité si uvědomit, že budete muset zveřejnit svá aktiva i své závazky, aby bylo možné vypočítat čisté jmění. Nestačí mít více než 1 milion dolarů v aktivech. Je také důležité, aby počet závazků, které v současné době máte, nesnížil vaši celkovou hodnotu pod 1 milion dolarů.
existují tři samostatné faktory, které se používají při ověřování, že máte čisté jmění více než 1 milion dolarů. Prvním faktorem je úvěrová zpráva pro sebe a svého manžela, druhý z nich je nezbytný pouze v případě, že se pokoušíte získat nárok na ověření vysokého čistého jmění prostřednictvím společného čistého jmění se svým manželem. Pokud je k dispozici Americká kreditní zpráva, měla by být poskytnuta. Pokud nemáte kreditní zprávu vázanou na vaše jméno, budete muset vysvětlit, proč neexistuje kreditní zpráva, což může ztěžovat ověření.
dalším krokem v prokázání vašeho čistého jmění je zveřejnění všech vašich závazků. Pokud máte nějaké závazky, budou odečteny z vašeho čistého jmění. Pokud se domníváte, že s vaším jménem nejsou spojeny žádné závazky, musíte učinit kladné prohlášení, že nemáte závazky. Posledním krokem je zveřejnění všech vašich aktiv. Když zveřejníte svá aktiva, budete je muset podpořit dokumentací, která ukazuje, že jste právoplatným vlastníkem aktiva. Rovněž by měla být vypočtena hodnota aktiva.
Různá aktiva mají různé pokyny, když se pokoušíte vypočítat své čisté jmění. Například jakékoli pojistné smlouvy nebo anuity, které máte, by pro ně mohly mít peněžní hodnotu, což znamená, že by mohly být použity jako aktiva. U všech bankovních účtů nebo vkladových certifikátů byste měli poskytnout svůj nejnovější výpis, který zobrazuje hodnotu účtu. Pokud shromáždíte správnou dokumentaci, měli byste být schopni použít téměř všechna svá aktiva jako důkaz, že jste jednotlivec s vysokým čistým jměním.
diverzifikace investičního portfolia jako akreditovaný Investor
jste akreditovaným investorem, který chce diverzifikovat své portfolio? Pokud ano, zvažte investice do komerčních nemovitostí s AB Capital. S více než 75 lety kombinovaných zkušeností má náš profesionální personál zkušenosti a znalosti, které jsou potřebné k tomu, aby zákazníkům pomohly s jejich investičními potřebami. Hlavní typy investičních příležitostí, které poskytujeme, jsou zajištěné investiční příležitosti pro nemovitosti.
existuje několik investičních možností, ze kterých si můžete vybrat, pokud chcete diverzifikovat své portfolio. Například, můžete se rozhodnout investovat do rezidenčních nemovitostí nebo komerčních nemovitostí v závislosti na vašich preferencích a typu návratnosti, kterou očekáváte. Náš tým vám pomůže určit, která investiční strategie je pro vaše portfolio vhodná. Kontaktujte AB Capital ještě dnes a začněte!