pokud nezaujatý otevřel oči světu finančního poradenství, možná se divíte, jestli by v něm mohla být kariéra pro vás. Pomáhat lidem ze všech oblastí života učinit některá z jejich největších rozhodnutí může být obohacující a rozmanitá profese, bez dvou dnů úplně stejných. Je to však také velká odpovědnost, hodně záleží na vaší dovednosti, vhledu a tvrdé práci jménem vašich klientů.

zde vás provedeme klíčovými kroky, které se týkají školení finančního poradce, spolu s jejich klíčovými povinnostmi a hlavními vlastnostmi potřebnými pro tuto roli.

co dělá finanční poradce?

finanční poradci pomáhají klientům dělat velká i malá finanční rozhodnutí s důvěrou tím, že vysvětlují výhody a nevýhody každého postupu a jaká rozhodnutí budou zahrnovat. Jejich rady pokrývají řadu jednotlivých oblastí, včetně úspor, důchodů, investic, hypoték, jiných půjček, pojištění, daňových záležitostí, plánování nemovitostí a dalších, ale obvykle jsou založeny na cílech. To znamená, že poradce musí kromě poradenství v technických aspektech každého finančního produktu také umožnit svému klientovi pochopit, jak to souvisí s jejich vlastními životními cíli.

někteří finanční poradci se specializují na omezený výběr typů produktů (např. jen důchody a investice), zatímco jiní jsou schopni poradit s celou řadou z nich.

každý den, finanční poradci:

nezávislí finanční poradci (IFAs) jsou schopni poskytovat doporučení a rady ohledně produktů od jakéhokoli poskytovatele. „Vázaní“ nebo „omezení“ poskytovatelé mohou poskytovat poradenství pouze u produktů od omezeného výběru poskytovatelů. Tento druh poradce nemůže inzerovat nezaujatě.

kolik vydělávají finanční poradci?

průměrný kvalifikovaný IFA s řadou let zkušeností za nimi mohl očekávat, že vydělá kolem £ 90,000. Pracovní místa na základní úrovni, jako jsou paraplanners a junior poradci, mohou začít kolem £30,000. Mějte na paměti, že významná částka celkových příjmů finančního poradce může být ve formě bonusů, které mohou klesnout v letech, během nichž klesá výkonnost podniku.

jaké dovednosti potřebujete jako finanční poradce?

stejně jako vynikající znalosti finančních produktů a principů plánování (které získáte, když budete mít různé kvalifikace), musíte mít nějaké obecnější dovednosti, abyste uspěli v roli. Patří mezi ně:

jakou kvalifikaci potřebujete, abyste se stali finančním poradcem?

finanční poradenství je regulovaná profese. V důsledku toho potřebujete kvalifikaci, která splňuje kritéria FCA (Financial Conduct Authority). Existuje několik cest.

můžete dokončit titul, který vám umožní získat roli ve společnosti poskytující finanční služby. Ale nepotřebujete titul, abyste se stali finančním poradcem. Místo toho můžete získat jednu z následujících kvalifikací:

existuje také široká škála odborných kvalifikací finančních poradců, které si můžete prohlédnout na naší stránce kvalifikace.

někteří finanční poradci jdou o krok dále a pracují na tom, aby se stali pronajatými. Chcete-li získat status chartership, musíte dokončit jednu z výše uvedených kvalifikací, které obvykle můžete dělat vedle práce.

další cestou, jak se stát finančním poradcem, je učení ve firmě, kde se naučíte dovednosti v práci. Můžete také získat práci ve společnosti poskytující finanční služby, jako je pojišťovna nebo banka, a udělat kvalifikaci za pár let.

kolik stojí získání kvalifikace finančního poradenství?

můžete očekávat, že zaplatí kolem £1,000 dělat svou kvalifikaci. Mějte na paměti, že možná budete muset zaplatit více za další studijní zdroje a jakékoli opakování zkoušky. Váš zaměstnavatel vám může tyto poplatky zaplatit v závislosti na vaší roli a plánu kariérního postupu.

jak dlouho bude trvat, než se stanete finančním poradcem?

kvalifikace DiPFA trvá v průměru devět měsíců. V závislosti na vašich předchozích zkušenostech a na tom, zda máte související titul, můžete ihned po absolvování kurzu získat roli finančního poradce. Pokud jste však nikdy nepracovali ve finančních službách, pravděpodobně budete muset nejprve vybudovat nějaké zkušenosti tím, že budete dělat jiné role, například v zákaznickém servisu nebo správě finanční firmy.

mohu se stát samostatně výdělečně činným finančním poradcem?

schopnost být samostatně výdělečně činný je jednou z výhod kariéry finančního poradce, takže mnoho IFAs je samostatně výdělečně činných. Jiní mohou pracovat v malých firmách až dvou lidí, pro podobný pocit profesní svobody. Obvykle však stojí za to nejprve snížit zuby ve větší firmě, jak získat zkušenosti, tak přilákat seznam klientů, kteří se mohou rozhodnout zůstat s vámi, když jdete sami.

měli byste si být jisti, že jste zavedli pojištění profesní odpovědnosti. Dokonce i rady, které jsou odborně poskytnuty, mohou za určitých nešťastných okolností způsobit, že klient ztratí značné množství peněz. I když jste bez viny, klient se může pokusit obviňovat vás, takže budete muset být schopni bojovat proti vašemu případu u soudu – a vaše pojištění může tyto náklady zaplatit.

dalším krokem je nalezení klientů. V ideálním případě, v čase, dostanete spoustu doporučení, aby podnikání přichází, ale k dosažení této fáze, budete muset dát do terénní výzkum první. Můžete se zaregistrovat na webu, jako je tento, účastnit se akcí a používat sociální média k nalezení potenciálních zákazníků. Pomáhá také navazovat kontakty s dalšími poradci s různými specializacemi, kteří mohou doporučit Vaše služby.

jeden poslední tip: Nikdy nezapomeňte, že práce, kterou děláte, je regulována. Zůstat až do dnešního dne s nejnovějšími předpisy a udržet na vrcholu osvědčených postupů v oboru. Pokračující profesní rozvoj (CPD) je standardní způsob popisu probíhajícího školení, který udržuje i zkušené poradce v probíhajícím procesu učení.