mnoho Kanaďanů již nepovažuje nemovitosti za něco, v čem mohou žít. Za posledních několik desetiletí se kanadský trh s nemovitostmi stal prosperujícím průmyslem, který vykazuje obrovské výnosy.

investice do nemovitostí je ideální způsob, jak zaparkovat svůj kapitál a sledovat, jak vaše investice rostou. Je to také fantastický způsob, jak vytvořit zdroj generující příjem.

aby vám pohled na to, jak populární investice do nemovitostí se stala, zde jsou některé zajímavé statistiky:

Kanadští investoři a zahraniční kupci koupili rekordních 551,000 rezidenčních nemovitostí v 2020.

průměrná cena domů prodaných po celé Kanadě v prosinci 2020 byla $ 607,280, což je o 17.1% více než v prosinci 2019.

mnoho Kanaďanů, kteří hledají způsoby, jak investovat do nemovitostí, váhají. Už velmi dlouho se tomu říká realitní bublina.

dalším důvodem váhání je to, že existuje spousta dezinformací, které mohou lidi zmást.

zaměřím se na přípravu vás pro vaše úsilí v oblasti investic do nemovitostí v Kanadě. Tento článek bude průvodcem, který vám pomůže pochopit ideální možnosti investování do nemovitostí v Kanadě, které můžete využít.

1.Hlavní investice do nemovitostí

první, a pravděpodobně, nejdůležitější metodou pro investice do nemovitostí v Kanadě je hlavní investice do nemovitostí. Nákup hlavního bydliště (primární bydliště) je dlouhodobý přístup k investování do nemovitostí.

když si koupíte primární bydliště, nekupujete jen místo k životu – investujete dlouhodobě.

když vlastníte hlavní bydliště, nepomáháte svému pronajímateli platit hypotéku. Splácíte vlastní hypotéku a zvyšujete své bohatství. Chcete-li si koupit vlastní bydliště, musíte ušetřit kapitál na zálohu.

nezapomeňte, že když si koupíte rezidenční nemovitost, její status hlavního bydliště je pro vás klíčovým nástrojem z hlediska finančního plánování.

Canada Revenue Agency (CRA) vám umožňuje osvobození od daně z veškerých zisků, které získáte prodejem hlavního bydliště.

tato výjimka je zásadní, pokud jde o investice do nemovitostí v Kanadě. Všechny nemovitosti, které vlastníte, podléhají dani, když se zvýší hodnota. Toto zhodnocení hodnoty se nazývá kapitálový zisk a každé aktivum, které roste v hodnotě, podléhá dani z kapitálového zisku.

když prodáváte nemovitost, jste povinni zaplatit daň z kapitálových výnosů z poloviny zisku, který získáte z prodeje. Pokud prodáváte hlavní nemovitost, nicméně, CRA vám poskytuje úplnou výjimku ze všech daní z kapitálových výnosů, které byste jinak dlužili za transakci.

související čtení: Jak ušetřit na daních v Kanadě

kromě hlavního stavu pobytu, existuje několik věcí, které je třeba zvážit, když investujete do nemovitostí.

co je třeba zvážit při nákupu hlavního bydliště

cena nemovitosti je primárním faktorem, který byste měli zvážit. Nicméně, existuje několik dalších věcí, které byste měli mít na paměti, když kupujete hlavní bydliště:

a) poměr dluhu k příjmu

pokud máte peníze na nákup nemovitosti, měli byste si koupit dům za hotovost. Můžete si také dovolit koupit dům, pokud máte dost na zálohu, a máte nárok na hypotéku na nový domov.

investoři do nemovitostí s poměrem špatného dluhu k příjmu (DTI) nemusí mít nárok na hypotéku na nový dům. Než si koupíte nemovitost, ujistěte se, že máte slušný poměr DTI.

B) situace na trhu s bydlením

zdravá osobní finanční situace není jediným faktorem, který je třeba zvážit. Pořízení domu je značná investice a trh s bydlením je dnes ve srovnání s tím, co býval, jiný.

předchozí generace se těšily masivním ziskům prostřednictvím majetku, který vlastnily, prodejem o několik let později. Mnoho majitelů domů přišlo o významné peníze, když se trh s bydlením zhroutil před deseti lety.

myslím, že situace na trhu s bydlením v roce 2020 by mohla zaručit nákup nemovitostí za výhodnou cenu, pokud to správně načasujete.

C) ekonomické prostředí

podobně jako situace na trhu s bydlením je ekonomika významným faktorem, který je třeba zvážit. Jsou chvíle, kdy je trh s bydlením dole, a roky, kdy je přemrštěně ceněný.

v ekonomickém prostředí, kde jsou ceny na trhu s bydlením neuvěřitelně nízké, si můžete vychutnat úžasné dlouhodobé zisky, pokud si koupíte nemovitost za výhodnou cenu.

D) Zvažte svůj životní styl

když kupujete hlavní bydliště, bude to místo, které na chvíli zavoláte domů. Zvažte svůj životní styl a vhodnost rezidenční nemovitosti na základě vašich potřeb.

musíte si koupit dům, na který si můžete dovolit hypotéku a vyhovět vašim potřebám z rezidence. Investujete do domu, když si koupíte primární bydliště – nejen nákup domu.

E) měli byste si pronajmout nebo koupit?

zde je vynikající video, které vám pomůže rozhodnout, zda koupit nebo pronajmout svůj domov.

2.Koupit a držet

dalším tradičním způsobem investování do nemovitostí v Kanadě je vytvoření strategie nákupu a držení. Existuje několik způsobů, jak můžete dosáhnout úspěšný způsob, jak generovat příjmy z vaší nemovitosti nákupem a drží na vaší nemovitosti.

• můžete si koupit rodinný dům a pronajmout ho rodině.
• můžete si koupit rodinný dům, bydlet v jedné z jednotek a zbytek si pronajmout.
• kupte si rodinný dům a pronajměte si všechny jednotky.

úspěšná strategie nákupu a držení vám může pomoci generovat významný příjem z vašeho majetku prostřednictvím nájemného.

může vám pomoci nakonec pokrýt náklady na hypotéku a získat zisk. Čím déle budete držet na majetku, tím více potenciální zhodnocení si můžete vychutnat na hodnotu nemovitosti.

3.Příjmy z pronájmu bytů

vynikající způsob, jak využít nemovitostí investování v Kanadě je koupit rezidenční nemovitosti a pronajmout ji. Vlastnictví rezidenčních nemovitostí vám otevírá příležitost získat příjem z vaší investice prostřednictvím měsíčních plateb od vašich nájemců.

příjem, který vyděláte, může jít na splacení hypotéky na nemovitost a přidání dalšího peněžního toku, který můžete použít.

pamatujte, že vlastnictví rezidenčních nemovitostí může být těžká práce. Jedná se o aktivní investici a budete muset být zapojeni do záležitostí vašeho majetku s praktičtějším přístupem. Většina lidí má tendenci spravovat rezidenční pronájem nemovitostí sami.

pokud nechcete hrát roli aktivního pronajímatele, můžete si najmout správce nemovitosti, aby jednal s nájemci, staral se o nemovitost pro vás a zajistil, že dostanete nájemné včas.

ujistěte se, že vaše rezidenční pronájem nemovitosti produkuje dostatek peněžních toků, které vám po zaplacení nákladů na pronájem správce nemovitosti zbývá dost.

příjmy z pronájmu bytů mohou být zdrojem podstatného příjmu pro investory do nemovitostí. Podle Global Property Guide, můžete získat hrubý výnos z pronájmu ve výši více než 4.5% pro byty v Montrealu, a to může jít tak vysoko, jak 6% pro byty tak malé, jak 645 čtverečních stop.

související čtení: Jak udělat pasivní příjem v Kanadě

4.Komerční příjmy z pronájmu

Komerční příjmy z pronájmu jsou neobvyklou metodou pro individuální investory k vytváření příjmů prostřednictvím investic do nemovitostí v Kanadě. Komerční nemovitosti mohou zahrnovat cokoli od kancelářských budov po nákupní centra a vše mezi tím.

komerční nemovitosti umožňují podnikům pracovat na nemovitosti a vytvářet příjmy. Majitelé nemovitosti mohou získat významný příjem prostřednictvím nájemného od svých nájemců.

potenciál výdělku pro komerční nemovitosti je obrovský. Podle statisty činila průměrná požadovaná nájemné za kancelářské prostory v centru Toronta 37,05 USD za čtvereční stopu.

patří mezi nejdražší trhy ve městě. Kancelářský prostor 2,200 čtverečních stop může mít kótované nájemné 81,510 xnumx$. To je téměř 6 800 dolarů měsíčně v příjmech z pronájmu.

samozřejmě je třeba vzít v úvahu, že komerční nemovitosti jsou také aktivní investicí. Musíte být hands-on se správou majetku a jednání s nájemci. V závislosti na typu komerčního majetku, který vlastníte, se složitosti manipulace se správou nemovitosti mohou také drasticky lišit.

mezi přemrštěným počátečním kapitálem potřebným k nákupu komerčních nájemních nemovitostí a složitostí jejich správy nemusí mnoho lidí upřednostňovat přímý nákup komerčních nemovitostí.

realističtější způsob, jak vydělávat na komerčních příjmů z nemovitostí je prostřednictvím REITs nebo REIT ETF. Proberu to později, abys měl lepší nápad.

5.Převrácené vlastnosti

obracející vlastnosti, pokud se provádí správně, vám mohou pomoci dosáhnout značných zisků. Je to pozoruhodná metoda investování do nemovitostí v Kanadě.

myšlenka překlopení vlastnosti je, že si koupíte nemovitost, která potřebuje mít nějakou práci na to. Nemovitost musí mít významný potenciál ke zvýšení hodnoty, pokud ji zrekonstruujete.

pokud najdete rezidenční nemovitost, která potřebuje opravit a rychle ji renovovat, můžete ji prodat za hezký zisk. I když se může zdát jako přímá dohoda o koupi domů, opravit je, a prodat je za účelem zisku, převrácení domu se ne vždy vyplatí.

můžete narazit na širokou škálu problémů. Než se rozhodnete jít s touto strategií, musíte vědět, do čeho se dostáváte. Nákup jen nějaký majetek, protože to potřebuje opravit nefunguje.

Chcete-li zvýšit svůj úspěch při převrácení majetku, musíte hledat nemovitost, která vyžaduje nějaké kosmetické vylepšení, ale nemá velké chyby, jako je děravý suterén nebo strukturální vady.

než investujete do jakékoli takové nemovitosti s úmyslem ji převrátit, měli byste mluvit s realitní kanceláří a ujistěte se, že budete moci nemovitost prodat za částku, kterou hledáte.

pokud dům odpovídá účtu, musíte vypočítat náklady na renovace a porovnat je s konečnou cenou, jakmile je připraven k prodeji. Pokud vám dává příležitost dosáhnout významného zisku, stojí za to investovat.

související čtení: Nejlepší investice v Kanadě

6.Airbnb vaše nemovitost

nemusíte nutně brát tradiční přístup, pokud jde o pronájem rezidenčních nemovitostí. Webové stránky s dlouhodobým pronájmem, jako je Airbnb, vám umožňují pronajmout si prostor, který vám pomůže vydělat nějaké peníze navíc.

nemusíte ani pronajímat celý dům, abyste vydělali nějaké peníze z platformy Airbnb. Web krátkodobého pronájmu vám umožňuje pronajmout si náhradní ložnici ve vaší rezidenci a vydělat nějaké peníze navíc.

než si pronajmete své místo na krátkodobý pronájem prostřednictvím Airbnb, musíte se ujistit, že si prostudujete jakékoli obecní předpisy a pravidla condo board, kdykoli je to vhodné. V předpisech Airbnb přibývá omezení z mnoha důvodů.

podle Globe and Mail Airbnb nedávno uplatnila limit na rezervaci Airbnb mladým Kanaďanům po nešťastném incidentu v Torontu.

nejlepší je být si plně vědom jakýchkoli předpisů, abyste se ujistili, že dodržujete všechny zákony. Budete také chtít bedlivě sledovat svůj majetek, protože krátkodobí nájemníci obvykle neberou dobrou péči o nemovitost stejně jako dlouhodobí nájemci obvykle.

7.Příjem z pronájmu půdy

můžete dokonce použít volnou půdu k získání příjmu z pronájmu. Pokud vlastníte volnou půdu, můžete ji pronajmout všem zainteresovaným stranám, které mohou chtít pozemek využít z různých důvodů. Nejčastějším zdrojem příjmů z pronájmu půdy je jeho pronájem zemědělcům.

jako nájemci zemědělské půdy vám budou platit nájemné měsíčně nebo ročně, aby mohli generovat příjmy. Měli byste vědět, že pokud získáte příjmy z pronájmu z volné půdy, můžete být povinni platit daně z příjmů.

vlastnictví volných pozemků a jejich využití pro účely pronájmu může být pro vás výhodné, i když nemáte žádné aktivní nájemce.

pokud nevyděláváte příjmy z pronájmu z volné půdy, CRA bude považovat vaše náklady na údržbu nemovitosti za kapitálové výdaje. To znamená, že vaše náklady na údržbu pozemku, pokud existují, lze přičíst k původním nákladům na prodej nemovitosti.

náklady na nemovitost jsou díky této částce vyšší, pokud prodáváte neobsazený pozemek. Podrobnější informace o daních za uvolněnou půdu si můžete přečíst na webových stránkách CRA zde.

8.Akcie REIT

Real Estate Investment Trust akcie jsou fantastická metoda pro vás vydělávat na investice do nemovitostí v Kanadě. REITs jsou společnosti, které vlastní a provozují vlastnosti generující příjem.

REIT může vlastnit velké portfolio nemovitostí, které mohou zahrnovat komerční nemovitosti, včetně kanceláří, bytů, nemocnic, nákupních center a dokonce i rezidenčních nemovitostí. Můžete nakupovat a prodávat akcie veřejně obchodovaných REITs kótovaných na burze prostřednictvím makléře.

nákup akcií REIT vám nabízí expozici na trhu s nemovitostmi bez potíží s praktickým přístupem, zpřístupňuje nemovitost a poskytuje vám významnou výplatu prostřednictvím dividend.

je ideální investovat do REIT, který má za sebou stabilní ceny a historii spolehlivého vyplácení výplat svým akcionářům.

průmysl REIT existuje již více než 25 let. Z pěti Reitů v Kanadě v roce 1996 se na burze v Torontu obchoduje téměř 40 Reitů. Průmysl roste v popularitě kvůli snadnosti REITs poskytnout kanadským investorům se zájmem o odvětví nemovitostí.

můžete si koupit kanadské REITy zdarma s Wealthsimple Trade, který neúčtuje žádné obchodní poplatky. Získejte bonus za registraci $ 50 zde.

související čtení: Nejlepší REIT akcie v Kanadě

9. REIT ETF

další skvělý způsob, jak vydělávat na investování do nemovitostí v Kanadě, je prostřednictvím fondů obchodovaných na burze REIT (ETF). Když investujete do konkrétních Reit, spoléháte se na výkon jedné společnosti, abyste zvýšili svůj kapitál. To může nechat vaše investice v riziku ztrát, pokud REIT trpí nebo klesá na akciovém trhu.

ETF REIT vám poskytují možnost investovat do diverzifikovaného portfolia Reit. Jedná se o pasivní investici, která se skládá z akcií nejlepších kanadských Reitů. Nemusíte procházet problémy s výběrem konkrétního REIT.

vlastnictví ETF vám automaticky poskytuje diverzifikaci několika typů nemovitostí, jako jsou rezidenční nemovitosti, maloobchod, kancelář, byty, průmysl a mnoho dalšího.

diverzifikace ve vašem investičním portfoliu může mít za následek nižší riziko pro váš kapitál. Je to možnost, kterou mohou konzervativnější investoři zvážit.

REIT ETF nemusí nutně poskytovat stejné výnosy jako jednotlivé REIT mohou. Jsou také náchylné být méně volatilní v době, kdy akciový trh zažívá drsnou náplast.

Moje dva oblíbené způsoby, jak koupit REIT ETF v Kanadě jsou:

obrázek	Název produktu	vlastnosti	Cena
výběr Editora	Wealthsimple Trade	ETF kupuje a prodává mají $ 0 Obchodní poplatky Stolní a mobilní obchodování seriózní značka krásný Design	dostat $ 50 Bonus za registraci
spolehlivý výběr	Questrade	ETF kupuje mít $ 0 obchodování poplatky Stolní a mobilní obchodování většina typů účtů k dispozici	Získejte $ 50 volné obchody s akciemi

související čtení: Nejlepší REIT ETF v Kanadě

investice do nemovitostí vs. akcie

běžná věc, kterou se lidé ptají, je, zda by měli zvážit investice na akciovém trhu nebo na trhu s nemovitostmi, aby získali podstatnější výnosy.

kanadský trh s nemovitostmi je vzkvétající průmysl. Burza v Torontu je však dalším fenomenálním místem, kde můžete zaparkovat svůj kapitál pro úžasné výnosy.

podle tohoto realitního agenta dokonce připouští, že kanadské akcie v průměru zvýšily 6,0% ročně ve srovnání s 4% nárůstem kanadských hodnot nemovitostí za posledních 25 let. Může se zdát, že akcie jsou lepší investicí než nemovitosti.

ale jeho argument je, že můžete použít pákový efekt pro nadměrné zisky. Pokud investujete $ 100,000 do akcií, dostanete přesně $ 100,000 v hodnotě akcií. Pokud investujete stejné $ 100,000 v oblasti nemovitostí s 75% financování, můžete si koupit $ 400,000 v hodnotě nemovitostí.

podle průměru 6% za rok pro akcie může 100 000 dolarů na akciovém trhu růst na přibližně 405 000 dolarů po 25 letech. Stejný $ 100,000 akontace investované do $ 400,000 nemovitostí může růst v hodnotě více než $ 1,000,000 po 25 letech za předpokladu návratnosti 4%. To je více než dvojnásobek výnosů, pokud investujete do nemovitostí.

ale uvědomte si, že se jedná o dvousečný meč. Kupujete něco na pákový efekt, takže pokud ztratíte peníze na hodnotu nemovitosti, vaše ztráty budou bolet mnohem víc. Albertans se v posledních letech potýkají s tímto problémem.

nemovitost vám může nabídnout výraznější dlouhodobou stabilitu a výnosy ve srovnání s akciovým trhem, pokud jste schopni si půjčit za nízkou úrokovou sazbu. Je to hmotné aktivum, které se pravděpodobně nikdy nedostane na nulu. Vždy bude použití pro nemovitosti, a jediný způsob, jak můžete přijít o peníze na vaše investice v tomto odvětví je prodejem na trhu dolů.

ve vašem portfoliu je prostor pro nemovitosti i akcie. V rámci své diverzifikační strategie vlastním majetek, akcie a ETF. Nevýhody nemovitostí jsou časově náročné a mohou mít spoustu výzkumu a plánování. Ale odměny mohou být dobře stojí za to.

Závěrečné myšlenky

pokud jde o investování, myslím, že by to nikdy nemělo být“ buď / nebo “ přístup. Rozmanitost vždy funguje lépe, pokud jde o získání slušných výnosů a ochranu vašeho kapitálu.

investování peněz na akciovém trhu může být fantastické, ale měli byste také zvážit investice na trhu s nemovitostmi.

existuje důvod, proč je pro Kanaďany jednou z nejoblíbenějších tříd aktiv: lidé rádi investují do věcí, kterých se mohou dotknout a vidět.

akcie mohou být pro mnoho lidí trochu abstraktním pojmem. Existuje emocionální spojení s nemovitostmi, které se může vyvinout, že prostě nedostanete z nákupu akcií ve společnosti!

doufám, že tento článek vám pomohl pochopit různé způsoby investování na trhu s nemovitostmi v Kanadě. Pokud chcete další možnosti investování, přečtěte si můj průvodce Wealth Awesome pro investování v Kanadě zde.