Dateline: Bogota, Kolumbie
druhý den jsem se podělil o to, jak jsem zpozdil příjem druhého pasu tím, že jsem udělal tři základní chyby.
jednou z těchto chyb bylo prostě nenechat odborníky být odborníky. V dnešní době vynakládám velké úsilí nejen na odborníky a platím jim za skutečnou hodnotu jejich znalostí a služeb, ale pokud je to možné, také kurátoruji informace, které získám z mé sítě, abych je s vámi sdílel.
není to tak dávno, co můj přítel Claudio Grass – odborník na zlato – sdílel krátkou verzi svých deseti nejlepších tipů na nákup zlata. Znát bohatství znalostí, které má, požádal jsem ho, aby se posadil na pohovor, abychom mohli vytvořit dlouhou verzi stejného seznamu.
jeho pohledy do světa zlata nezklamaly.
Claudio před několika lety vybudoval společnost z drahých kovů s názvem Global Gold, která se zaměřila na obchodování a skladování fyzického zlata podle švýcarského práva. Po šesti letech v podnikání odstoupil ze společnosti, aby propagoval Švýcarsko jako nejlepší místo pro ukládání fyzických peněz.
ze svých dlouholetých zkušeností vytvořil silné spojení s nejlepšími zlatými společnostmi ve Švýcarsku a Lichtenštejnsku-z nichž mnohé byly dříve jeho největšími konkurenty. Jako zlatý konzultant je nyní schopen odkázat klienty na správné společnosti, pomáhá jim vytvářet řešení šitá na míru pro nákup fyzického zlata a jeho ukládání do správných jurisdikcí, aby chránil své investice do zlata mimo bankovní systém.
zde je deset nejlepších tipů Claudia pro nákup zlata:
témata zahrnutá
1. Pouze fyzické zlato a stříbro
každý, kdo zkoumá zlato a stříbro, musí pochopit, že jeho základní funkcí jsou peníze. Zlato bylo používáno jako peníze po dobu 5000 let. Teprve v roce 1971, kdy Nixon odešel ze zlatého standardu, začal celý svět přecházet do systému fiat pomocí papírových peněz, které nejsou podporovány zlatem. Předtím byly všechny papírové peníze zálohovány zlatem.
nyní, když světové měny nejsou podporovány státem drženým zlatem, trh papíru se zlatem nesmírně vzrostl, protože lidé se snaží koupit peníze, které jsou podporovány fyzickou komoditou. To je obzvláště snadné zjistit, pokud se podíváte na komoditní burzovní trh-COMEX-kde někdy mají více než 500 papírových pohledávek za každou unci fyzického zlata, která je pravidelně k dispozici v Comexu.
pákový efekt v systému je obrovský, protože tolik lidí věří, že vlastní zlato na papíře. Pokud však chtějí tyto peníze tvrdit, rychle zjistí, že není k dispozici dostatek fyzického zlata. Proto, když kupujete zlato jako pojištění proti krachu měnového systému, ujistěte se, že ho máte fyzicky.
nekupujte to na papíře.
koupit fyzicky, protože existují i určité papírové výrobky, které nezaručují, že skutečně vlastníte zlato. Pokud si koupíte největší produkty z Wall Street, jako je fond obchodovaný na burze nebo GLD nebo dokonce SLD, můžete skutečně projít detaily v jejich podmínkách a uvidíte, že vám ani neřeknou, zda skutečně mají fyzické zlato.
kromě toho nesmíte žádat o fyzické doručení a poměrně často mají klauzule o vypořádání hotovosti, což znamená, že banka vám může vyplatit v hotovosti místo fyzických kovů v drsné měnové krizi nebo válce.
to je přesně to, co nechcete.
pokud tedy věříte ve zlato a chcete jej dát na stranu jako své pojištění nebo ušetřit peníze na dlouhou dobu, ujistěte se, že je to fyzické a že ho vlastníte. Také se ujistěte, že obdržíte přesné podrobnosti o položkách, které vlastníte, včetně čísel pruhů, charakteristických znaků atd.
2. Musí být pod vaším přímým a Nezatíženým vlastnictvím
existuje staré přísloví: „Pokud nemůžete držet své zlato, nevlastníte ho.“
to je důležité pochopit, zejména pokud jde o průměrného člověka na ulici, který nemá tolik peněz, aby investoval do zlata.
pokud je to vaše situace, měli byste si koupit malé zlaté mince přímo a uložit je poblíž místa, kde žijete, abyste měli rychlý přístup ke svému zlatému úložišti v drsném krizovém scénáři.
pokud máte více peněz a opravdu chcete rozdělit části svého bohatství na fyzické zlato, pak má smysl jít do jurisdikcí, které mají silná práva soukromého vlastnictví. Nejlepší jurisdikce, které v těchto dnech najdete, jsou stále Švýcarsko a Lichtenštejnsko, zejména pokud jde o fyzické drahé kovy uložené mimo tradiční bankovní systém.
jen se ujistěte, že kdykoli vyberete společnost pro skladování zlata, víte, že jste vlastníkem zlata, že zlato patří přímo Vám a že společnost, se kterou jednáte, ji nemůže slíbit, zajistit nebo pronajmout. To je zásadní.
3. Pouze ty nejlikvidnější mince a bary
chcete získat co nejvíce zlata za hotovost. Hlavním pravidlem je vybudovat si tekuté zlato a stříbro. To znamená, že byste měli investovat do zákonných platidel, jako jsou javorový list, Rakouská filharmonie nebo Australský Nugget. Hlavním důvodem je to, že v drsné krizi nechcete běhat s kilovým barem. Jen se ujistěte, že jsou zákonným platidlem a že mají nízký poplatek za výrobu.
Předpokládejme například, že si koupíte javorový list-minci z kanadské mincovny. Když si koupíte, cena fyzické Unce zlata by měla být co nejblíže k papírové spotové ceně zlata. To je vždy základní způsob výpočtu hodnoty Unce zlata.
pak navíc musíte zaplatit poplatek za výrobu (který musí prodejce zaplatit mincovně, aby ji fyzicky vyrobil) a poté zaplatíte poplatek za zprostředkování za veškerou práci, kterou musí prodejce udělat, než vám ji doručí osobně.
ať už si koupíte zlatou minci, jako je Maple Leaf nebo Rakouská filharmonie nebo Australský Nugget (mince s nejnižšími platbami na trhu), pokud si je můžete koupit přímo v obchodě nebo v internetovém obchodě, ujistěte se, že neplatíte více než 5-6%. Opravdu záleží na nastavení, ale to je obecné cenové rozpětí. Jakmile jste spokojeni se svými zásobami menších dominačních mincí, můžete přejít na větší formáty.
jedno varování: nekupujte na eBay. Pokud si můžete koupit pod spotovou cenou zlata, je to pravděpodobně příliš dobré, aby to byla pravda. Buďte opatrní při pohledu na nákup z falešných zdrojů. Pokuste se zjistit, jaké certifikáty může mít prodejce drahých kovů, který má obchod.
je také důležité znát toto pravidlo: čím menší je jednotka, tím vyšší pojistné jsou klienti ochotni zaplatit. To znamená, že nákup jednoho kilogramu zlata bude vždy stát méně, pokud jde o prémii na místě, než nákup jedné unce mince.
a co numismatické mince? Každý, kdo chce koupit vzácné mince, musí plně porozumět numismatickému podnikání, než učiní nějaká velká rozhodnutí. Musíte znát mince. Numismatika může mít obrovskou cenu. Trh by mohl za starou minci zaplatit dva, tři nebo dokonce čtyřnásobek ceny běžné Unce zlata. Pokud nechápete, co kupujete, pak to nedělejte. Musíte mít znalosti, a pokud nemáte znalosti, drž se dál od těchto věcí.
4. Vybudovat likvidní zásoby
zlato je peněžní pojištění, stejně jako prostředek budování úspor po delší časové období. Například osoba, která v roce 1970 investovala 100 000 dolarů do fyzického zlata, by si mohla koupit zhruba 1800 uncí zlata. Dnes by to stálo 2 miliony dolarů. I když jste si koupili unci zlata v roce 2004 za cenu 500 dolarů, nyní by to stálo více než 1900 dolarů.
stejně jako u všeho, co souvisí se zlatem, musíte vědět, co děláte. V tomto případě to znamená, že musíte mít investiční horizont. Nedívejte se na to jako na své obchodní vozidlo. Místo toho se ujistěte, že kupujete a pak dáte zlato na stranu. Je to tvoje pojistka. Působí jako sklad hodnoty.
nemůžete tisknout bohatství z ničeho. To je nemožné.
můžete to udělat po určitou dobu, ale jednoho dne musí být dluh splacen. Světový finanční systém měl v roce 2008 140 bilionů úvěrů; dnes stojíme na téměř 258 bilionech úvěrů. To je masivní. Všechno má svůj konec a skončí i tato dluhová Orgie, které jsme posledních 50 let svědky.
nevíme přesně kdy, čas je vždy pomalý, ale skončí. To je důvod, proč byste měli dávat tekuté zlato na stranu. Chcete mít přístup ke svému zlatu v krizi a nechcete pobíhat s kilogramem zlata. Budete chtít, aby to bylo tekuté.
poučení z minulosti: během Výmarské republiky v Německu, kdy inflace rostla, Unce zlata mohla koupit dům a Stříbrná unce mohla zaplatit zemědělci, aby měl kuře na další čtyři nebo pět týdnů. Pokud by podobná situace nastala dnes, budete moci použít zlato pro větší příležitosti a stříbro pro financování menších věcí.
5. Nepoužívejte úvěr, nakupujte s úsporami
každý, kdo chce koupit zlato, musí nejprve ušetřit, než investuje. To je páteř zdravé ekonomiky. Současný systém se opírá o dluh – úvěr a spotřebu-přesný opak zdravé ekonomiky. Nepoužívejte špatné návyky, které vytvořily tento systém k nákupu protilátky do systému.
pokud si koupíte zlato, použijte své úspory, položte je na stranu a ujistěte se, že je plně vaše. Neberte si úvěr ani nespekulujte na nákup zlata. Nikdy nevíte, co trh dělá a možná budete muset splatit svůj kredit dříve, než cena zlata stoupne. Využijte své úspory. Dnes se musíte vzdát určitých přání, abyste mohli v budoucnu profitovat ze svých investic.
tak funguje poctivý systém.
6. Uložte některé mince ve vašem okolí
jak jsem již zmínil, měli byste mít vždy přístup k nějakému zlatu. Můžete ji dát do trezoru doma nebo ji pohřbít venku-co chcete – jen se ujistěte, že ji najdete. Klíčem je mít přímý přístup ke svému zlatu, pokud se něco stane.
neměli byste však ukládat veškeré své zlato poblíž; jen to, co chcete mít k dispozici v krizové situaci. Měli byste mít pojištění mimo zemi. Spojené státy například zabavily zlato již v roce 1933 za Franklina Roosevelta. Totéž se stalo za Mussoliniho v Itálii, za Hitlera v Německu a za Stalina v Sovětském svazu.
Švýcarsko bylo naopak poslední měnou, která se dostala ze zlatého standardu. Vždy měli měnu-dokonce i za války—, kterou bylo možné vyměnit za fyzické zlato. A politici tam nemají moc zabavovat zlato.
Takže, jako obecné pravidlo, pokud máte více než $ 50,000 investovat do zlata, uložte jej v bezpečné jurisdikci. Pro cokoli méně než to, držte to poblíž.
7. Uložte část svého zlata v bezpečné jurisdikci
vzhledem k výše uvedeným problémům byste měli uložit část svého zlata v bezpečné jurisdikci, kde je omezena moc politiky.
Švýcarsko je jednou z nejbezpečnějších jurisdikcí, protože má sedm prezidentů a decentralizovaný politický systém. To znamená, že státy a obce mají obecně mnohem větší pravomoc vytvářet pravidla na vlastní úrovni.
Švýcarsko bylo založeno na principech subsidiarity, což znamená, že pokud obec nemůže vyřešit problém na své vlastní úrovni a potřebuje podporu státu,může vyzvat stát. Ale nikdy to nefunguje opačně. Musí to být zdola nahoru.
centralizovaný systém s jedním prezidentem pro 320 milionů Američanů na druhé straně může vytvářet pravidla shora a ignorovat lidi, protože mají moc. Ve Švýcarsku nikdo nezná jméno prezidenta. Švýcaři mají poslední slovo a nikdy by nedovolili konfiskaci, nejsou tak hloupí. Jedná se o unikátní systém, který v jiných zemích nenajdete.
Lichtenštejnsko je podobné, ale mají panovníka-knížete Hanse-Adama II – – který má právo veta. Je však silným zastáncem zlata. Angažoval se v Centru pro rakouskou ekonomiku a napsal knihu stát ve třetím tisíciletí, kde prosazuje práva na odtržení až na obecní úroveň, stejně jako principy zdravých peněz, jako je zlato a stříbro.
jinými slovy, je to docela dobrý člověk, je to klasický liberál a je velmi nakloněn zlatu a stříbru. Z tohoto důvodu má Lichtenštejnsko také smysl jako jurisdikce pro skladování zlata.
boční poznámka: také jsem oslovil svého přítele Joshuu Rotbarta, abych získal více informací o bezpečných jurisdikcích. Je zakladatelem a řídícím partnerem společnosti J. Rotbart & co, Hongkongské společnosti a globálním odborníkem na drahé kovy pro investice. Tady je to, co musel říct:
“ v posledních několika letech jsme zaznamenali trend klientů, kteří dávají přednost přesunu svých aktiv do Asie, zejména do Singapuru a Hongkongu. Důvody jejich kroku zahrnují obavy o stabilitu finančního systému v Evropě, které mohou mít vliv na Švýcarsko, a také nechtěnou pozornost, kterou Švýcarsko v posledních několika letech přitahovalo z hlediska integrity svého bankovního systému.
naši klienti vidí růst skladovací infrastruktury v Asii a vzkvétající ekonomiku a cítí, že je bezpečné ukládat tam své drahé kovy. V tomto ohledu je pozoruhodné zmínit vývoj v Singapuru: od vybudování Singapurského Freeportu v roce 2009 až po upuštění od GST na investiční úrovni v roce 2012 až po založení asociace Singapurského trhu se vláda v Singapuru rozhodla proměnit se v „asijské Švýcarsko“ a přilákat mezinárodní „zlaté chyby“.“
zde v Nomad Capitalist jsme silnými zastánci skladování zlata v Singapuru. Pro ty, kteří právě začínají ukládat zlato, doporučujeme podívat se na Buillionstar. Pro ty, kteří mají více investovat, neváhejte kontaktovat náš tým a zahrnout možnosti prémiového úložiště zlata do holistického offshore plánu.
8. Vždy skladujte mimo bankovní systém
fyzické zlato je protijedem současného systému. Současný bankovní systém je založen na úvěrových, papírových a počítačových číslech. Krize, kterou očekáváme – důvod, proč tolik lidí nakupuje zlato, aby se chránilo – bude obrovská bankovní krize. Pokud se tedy rozhodnete koupit fyzické zlato, je logické jej uložit mimo tento bankovní systém.
vlastnická práva v bankovním systému jsou dočasné povahy. Banky v minulosti zabavily fyzické zlato a hotovost a vždy existuje možnost kauce, kde bude bezpochyby zabaven veškerý majetek.
někteří by mohli namítnout, že byste mohli mít bezpečnostní schránku,ale většinou nejsou pojištěni. Navíc během krutých krizí v minulosti byla banka buď zavřená, nebo neměla takové množství zlata, o kterém tvrdila, že má.
tento problém začal v 80. letech, kdy banky přivedly do systému matematiky, kteří tvrdili, že nepotřebují všechno zlato po ruce. Domnívali se, že banky pravděpodobně potřebují pouze 25%. Banky tak začaly půjčovat nebo dokonce prodávat 75% svého zlata. Někteří ji investovali do státních dluhopisů, kde získali garantovanou návratnost investice. Kousek po kousku zmizela velká část zlata v bankovním systému.
Sečteno a podtrženo: nedávejte zlato do bank. Nechcete riskovat.
9. Být v souladu se všemi zákony při nákupu zlata
kdykoli se objeví možnost, průměrný investor zlata by měl koupit několik mincí. Většina zlatých investorů nebude moci koupit spoustu mincí najednou, ale to může fungovat ve váš prospěch. Pokud si koupíte několik mincí ročně, můžete si je koupit soukromě.
to je jednoznačné pozitivum.
když kupujete malé nominální hodnoty, můžete nakupovat anonymně – nemusíte se identifikovat ani zveřejňovat žádné osobní údaje. A je to zcela legální. Nákup malých množství najednou vám dává ještě větší bezpečnost a soukromí. Průměrný kupující je tedy při nákupu malý.
existují však zákony pro ty, kteří chtějí investovat do většího množství fyzického zlata. Pokud jste schopni provádět větší nákupy, ujistěte se, že dodržujete zákon a že je deklarován.
musíte mít správnou motivaci jít do fyzického zlata. Pokud si chcete koupit zlato, abyste něco Skryli, protože věříte, že zlato může být poslední možností a že to vláda nikdy nezjistí, je to špatná motivace.
pokud věříte ve zlato, musíte hrát podle pravidel hry. Musíte být v souladu. Ale jakmile jste v souladu, je možné pokračovat ve hře podle pravidel hry a zabránit zabavení vašich peněz. To je možné, pokud uložíte své zlato v jurisdikci, jako je Švýcarsko nebo Lichtenštejnsko. Zvláště pokud je skladován podle švýcarského a Lichtenštejnského práva, je Bezpečný.
10. Investujte pouze peníze, které nepotřebujete po dobu pěti let
nevíme, kdy se systém zhroutí. Pokud věříte lidem, kteří říkají, že se systém v příštích šesti měsících zhroutí, uděláte špatná finanční rozhodnutí. Nevěřte jim. Nespekulujte.
investujte pouze peníze, které opravdu nepotřebujete po dobu nejméně příštích pěti let. Za pět let se může stát cokoliv. A v roce 2020 jsme se dozvěděli, že za pět krátkých měsíců se může stát cokoliv. I když je velmi pravděpodobné, že cena zlata bude za pět let vyšší než dnes, je těžší vědět, co se stane v krátkodobém horizontu.
pokud chcete dobrý návrat, budete muset počkat nejméně pět let. Pokud se systém zhroutí dříve, budete v pořádku, ale nepoužívejte peníze, které budete potřebovat za tři, šest nebo dokonce devět měsíců, protože nevíme, kam se cena v krátkodobém horizontu bude.
Unce zlata je vždy Unce zlata, ale cena fiat je to, co kolísá. Bez ohledu na to, existuje velmi vysoká pravděpodobnost, že po pěti letech budete s vaší investicí opravdu spokojeni.
nelze říci, co se stane s cenami zlata v blízké budoucnosti, ale můžete bezpečně předpokládat,že vaše investice poroste za pět let.
bonusový Tip: Použijte ekosystém LBMA
jeden poslední tip od J. Rotbarta & Co. je pořizovat pouze pruty, které byly rafinovány členy Londýnské asociace trhu drahých kovů („LBMA“) nebo londýnského trhu platiny a palladia („LPPM“).
hledejte poskytovatele, kteří odesílají a skladují zboží pouze u bezpečných logistických společností, které jsou členy sdružení. To poskytuje klid, pokud jde o pravost zboží, stejně jako ujištění, že bezpečnostní standardy jsou na stejné úrovni jako trh.
když je čas likvidovat vaše aktiva, bude likvidace drahých kovů získaná prostřednictvím LBMA trvat méně času a celý proces vás bude stát méně. Položky, které byly odstraněny z ekosystému LBMA / LPPM, budou muset být před uložením zpět do systému testovány nebo testovány.
rostoucí Trend nákupu zlata
Claudio cestuje po celých Spojených státech již čtyři týdny a navštívil Texas, Montanu, Gruzii, Alabamu, Washington A New York. Zde jsou některé z jeho posledních myšlenek a postřehů z jeho cest:
„jsem nesmírně pozitivní ohledně toho, co vidím, že se děje. Mluvil jsem s mnoha lidmi a vidíme, že existují jasné trendy směrem k decentralizaci. Máte internet a je jasné, že vláda nekontroluje média a informace, které jsme krmeni.
proto máme Trumpova a Brexitová a secesní hnutí a falešné zprávy. To jsou všechny praskliny v systému. Současně však máme technologii Bitcoin a blockchain, která povede k decentralizovanému finančnímu systému, decentralizované komunikaci, decentralizovanému právu a decentralizované výrobě.
to umožní třem až čtyřem miliardám lidí, kteří v současné době nemají přístup k bankovnímu účtu (ale všichni mají chytré telefony), získat přístup k systému. V budoucnu se stanou účastníky trhu a s decentralizovaným finančním systémem na blockchainu je trend jasný: směřujeme k decentralizaci.
systém, jak ho známe, se rozpadá, což znamená, že zlato má dokonalý smysl – stejně tak kryptoměny a technologie blockchainu.
má smysl trávit více času zkoumáním těchto témat, protože budou i nadále růst do budoucnosti. Nový světový řád bude brzy historií. Centralizovaný systém nebude převažovat. A s každým USD nebo eurem, které vložíte do fyzického zlata a stříbra, stáhnete likviditu ze současného systému, kterou již nemohou použít k financování válek nebo podplácení politiků.“
Claudio najdete na http://claudiograss.ch/.
jeden další pohled od J. Rotbarta & Co.: Trendy, jak je uvedeno výše Claudio jsou populární plošně. Poptávka po fyzických drahých kovech roste od finanční krize v roce 2008 a více klientů se rozhodlo investovat do drahých kovů jako strategie ochrany bohatství do budoucna.
klienti přesouvají svá aktiva z bankovních trezorů do soukromých trezorů. Existuje několik důvodů:
- lepší přístup k jejich aktivům (již nejsou závislé na pracovní době, dobré vůli bankéře atd.);
- větší vzdálenost od dosahu vlád a regulátorů;
- lepší služby; a
- lepší hodnota za peníze.
vidíme také nový trend, pokud jde o jurisdikce: jednotliví klienti přesouvají mnoho aktiv na“ novou hranici “ Asie z důvodů, které jsme zmínili výše.
dalším trendem, který vidíme, je to, že klienti přesouvají prostředky mezi drahými kovy a kryptoměnami. Jak Claudio zmiňuje, směřujeme k decentralizaci a v tomto ohledu existují podobnosti mezi kryptoměnami a zlatem, protože obě aktiva jsou de facto globálními decentralizovanými měnami.
proto klienti přesouvají prostředky mezi oběma aktivy. Buď berou zisky z Bitcoinu (například) a reinvestují je do fyzických kovů, nebo likvidují své podíly na kovech, aby investovali výnosy do kryptoměn.
dalším trendem, který vidíme, je to, že klienti jsou ochotni přijímat půjčky proti svým fyzickým držbám, aby mohli provádět další investice. Rozdíl v tomto trendu spočívá v tom, že úvěry nepocházejí od bank (takže podíl klientů nebude uložen pod aktiva půjčující banky), ale od renomovaných soukromých věřitelů.
pokud jste připraveni začít nakupovat zlato nebo investovat větší částky, obraťte se na náš tým a určete strategii alokace aktiv jako součást komplexního offshore plánu.
- Autor
- poslední příspěvky
