postat de heritagelaw pe 3 Iulie 2020 în Blog, testamente & Estate

suntem cu toții familiarizați cu procesul de doliu trecerea unui prieten, membru al familiei sau iubit – ne îmbrăcăm în negru, participăm la o înmormântare și sărbătorim viața pe care au avut-o.

când sunteți executor sau reprezentant desemnat, totuși, procesul de lucru prin moartea cuiva devine mai complicat.

dintr-o dată, te găsești responsabil pentru dezlegarea vieții acestui individ, a bunurilor și a documentelor sale.

nu numai că poate fi confuz să ne dăm seama ce documente trebuie păstrate, dar cât timp trebuie păstrate?

în timp ce un birou de avocatură profesionist vă poate ajuta să sortați înregistrările și să determinați ce documente să păstrați, iată un ghid despre ce ar trebui să țineți și pentru cât timp:

Cât Timp Trebuie Păstrate Declarațiile Fiscale?

de obicei, principala preocupare atunci când se ocupă de documentele juridice ale unei persoane decedate este declarațiile fiscale.

termenul de prescripție pentru un audit fiscal este de patru ani. Aceasta înseamnă că CRA (Agenția de venituri din Canada) poate efectua un audit aleatoriu asupra declarațiilor fiscale ale decedatului pentru următorii patru ani.

în ciuda acestui statut de limitări, este recomandat să vă agățați de toate înregistrările fiscale timp de cel puțin șase ani în cazul în care apar întrebări cu privire la declarațiile persoanei decedate.

aceasta include orice fișiere depuse împreună cu formulare fiscale importante și chitanțe.

Ce Alte Înregistrări Ar Trebui Păstrate?

există mai multe documente ale unei persoane decedate decât declarațiile fiscale.

deși poate părea copleșitor să ne gândim la toate documentele, iată câteva documente importante care ar trebui păstrate, împărțite în patru categorii:

înregistrări juridice

înregistrările juridice sunt orice documente legate de lege, indiferent dacă sunt federale, provinciale sau locale. Aceste tipuri de înregistrări ar trebui păstrate pe o perioadă nedeterminată.

aceasta înseamnă că orice documentație legală trebuie transmisă de la beneficiar la beneficiar.

deci, dacă ați moștenit aceste înregistrări, acestea ar trebui să fie păstrate cu propriile înregistrări vitale și transmise beneficiarului dvs.

aceste documente includ certificatul de deces al decedatului, precum și următoarele înregistrări:

• certificat de naștere
• card de securitate socială
• certificat de căsătorie
• Decrete de divorț
• voință legală
• certificat de deces

oricare dintre aceste înregistrări poate fi necesară pentru a gestiona afacerile legate de avere. În special dovezi de căsătorie, acorduri prenupțiale și/sau divorț – fără ele, s-ar putea să vă confruntați cu dispute Imobiliare.

dacă nimic altceva, poate doriți să păstrați aceste documente importante de dragul istoriei familiei sau genealogiei.

documente financiare

am vorbit deja despre importanța păstrării declarațiilor fiscale ale decedatului, dar există și alte documente financiare care ar trebui păstrate.

aceste documente ar trebui păstrate timp de cel puțin trei ani după depunerea tuturor impozitelor necesare pe proprietate.

documentele financiare importante includ:

• extrase de cont
• încasări
• cotații de plată
• declarații de pensie și distribuție
• declarații fiscale

în timpul unei declarații fiscale sau chiar a unui audit, aceste documente pot fi solicitate – deci este mai bine să le păstrați la îndemână.

testamente & Estates

documente medicale

documentele și informațiile medicale trebuie păstrate timp de cel puțin zece ani.

cu toate acestea, legile privind confidențialitatea protejează dosarele medicale ale unei persoane, deci ar trebui să fiți un reprezentant desemnat sau un executor legal al bunurilor persoanei pentru a le accesa.

Exemple de documente medicale importante includ:

• carduri de asigurări de sănătate
• teste medicale
• istoric Medical
• prescripții
• documente de externare din spital

aceste înregistrări vor ajuta la clarificarea tipului de acoperire medicală pe care a avut-o decedatul, precum și a oricăror condiții de care a suferit (sau nu a suferit).

aceste informații sunt, de asemenea, utile, deoarece pot ajuta membrii familiei să determine dacă oricare dintre aceste condiții este ereditară.

de asemenea, poate doriți să aveți documentație referitoare la rezultatele vizitelor la spital pentru a urmări vizitele, precum și tratamentele administrate.

alte documente importante

s-ar putea să vă găsiți sortând printr-o grămadă de documente diverse după ce o persoană trece.

de unde știi ce să păstrezi și ce să arunci?

înainte de a arunca deoparte ceva care nu este legal, financiar sau medical, luați în considerare păstrarea următoarelor înregistrări:

• diplome
• asigurare pentru locuință și mașină
• contracte de închiriere
• poștă

dacă dvs. și decedatul ați împărțit o casă, puteți continua să deschideți poșta și să gestionați corespondența. Poate doriți să luați în considerare contactarea expeditorului pentru a-i anunța moartea individului.

dacă nu ați locuit cu defunctul, va trebui să furnizați dovada că sunteți executorul bunurilor lor înainte de a putea face orice modificare a serviciului poștal.

în afară de poștă, ar trebui să vă străduiți să păstrați aceste documente timp de cel puțin 10 ani – în special asigurarea pentru casă și mașină, care vă poate ajuta cu gestionarea corectă a proprietății.

în caz contrar, diplomele nu sunt de obicei necesare pentru nimic din punct de vedere legal, dar pot avea valoare sentimentală.

organizarea documentelor importante

cernerea bunurilor unei persoane decedate poate fi copleșitoare, mai ales atunci când se ocupă de documente.

pentru a face sarcina mai puțin stresantă și mai organizată, investiți într-un dosar de acordeon pentru a separa documentele pe an.

asigurați-vă că etichetați totul și verificați dosarul în fiecare an pentru a vedea ce informații nu mai trebuie păstrate.

dacă aveți de-a face cu documentele unui membru al familiei decedat, prieten sau iubit, nu ezitați să contactați avocații noștri profesioniști la Legea patrimoniului.

vă putem ajuta să înțelegeți documentele și să vă asigurați că documentele necesare sunt păstrate în siguranță și sănătoase.

Contactați-Ne