Dateline: Bogota, Columbia
zilele trecute, am împărtășit cum am întârziat să primesc al doilea pașaport făcând trei greșeli de bază.
una dintre aceste greșeli a fost pur și simplu să nu lăsăm experții să fie experți. În aceste zile, depun eforturi mari nu numai să merg la experți și să le plătesc pentru adevărata valoare a cunoștințelor și serviciilor lor, dar, atunci când este posibil, curăț și informațiile pe care le câștig din rețeaua mea pentru a le împărtăși cu dvs.
nu cu mult timp în urmă, prietenul meu Claudio Grass – expert în afacerea cu aur – a împărtășit versiunea scurtă a primelor zece sfaturi pentru cumpărarea aurului. Cunoscând bogăția de cunoștințe pe care o posedă, l-am rugat să se așeze pentru un interviu, astfel încât să putem crea versiunea lungă a aceleiași liste.
perspectivele sale în lumea aurului nu au dezamăgit.
Claudio a construit o companie de metale prețioase numită Global Gold în urmă cu câțiva ani, care s-a concentrat pe tranzacționarea și stocarea aurului fizic în conformitate cu legislația elvețiană. După șase ani în afaceri, a demisionat din companie pentru a promova Elveția ca cel mai bun loc pentru a stoca bani fizici.
din anii săi de experiență, a creat legături puternice cu cele mai bune companii de aur din Elveția și Liechtenstein – dintre care multe au fost anterior cei mai mari concurenți ai săi. În calitate de consultant în aur, el este acum capabil să trimită clienții către companiile potrivite, ajutându-i să creeze soluții personalizate pentru cumpărarea aurului fizic și stocarea acestuia în jurisdicțiile potrivite pentru a-și proteja investițiile în aur în afara sistemului bancar.
iată primele zece sfaturi ale lui Claudio pentru cumpărarea aurului:
subiecte acoperite
1. Numai aurul și argintul fizic
oricine investighează aurul și argintul trebuie să înțeleagă că funcția sa de bază este ca bani. Aurul a fost folosit ca bani timp de 5000 de ani. Abia în 1971, când Nixon a renunțat la standardul de aur, întreaga lume a început să treacă în sistemul fiat folosind bani de hârtie care nu sunt susținuți de aur. Înainte de aceasta, toți banii de hârtie erau susținuți de aur.
acum, când monedele lumii nu sunt susținute de aur deținut de guvern, piața hârtiei pentru aur a crescut imens pe măsură ce oamenii caută să cumpere bani care sunt susținuți de o marfă fizică. Acest lucru este deosebit de ușor de văzut dacă te uiți la piața de schimb de mărfuri – COMEX – unde uneori au peste 500 de cereri de hârtie pentru fiecare uncie de aur fizic disponibil în mod regulat la COMEX.
efectul de levier în sistem este imens, deoarece atât de mulți oameni cred că dețin aur pe hârtie. Cu toate acestea, dacă vor să pretindă acei bani, vor afla rapid că nu există suficient aur fizic disponibil. De aceea, atunci când cumpărați aur ca o asigurare împotriva prăbușirii sistemului monetar, asigurați-vă că îl aveți fizic.
nu-l cumpărați pe hârtie.
cumpărați-l fizic, deoarece există chiar și anumite produse din hârtie care nu garantează că dețineți de fapt aur. Dacă achiziționați cele mai mari produse de pe Wall Street, cum ar fi un fond tranzacționat la bursă sau un GLD sau chiar un SLD, puteți parcurge detaliile din Termenii și condițiile lor și puteți vedea că nici măcar nu vă spun dacă au de fapt aurul fizic.
în plus, nu ai voie să ceri livrare fizică și, destul de des, au clauze de decontare în numerar, ceea ce înseamnă că banca te poate plăti în numerar în loc de metale fizice într-o criză monetară dură sau război.
este exact ceea ce nu vrei.
prin urmare, dacă credeți în aur și doriți să-l puneți pe o parte ca asigurare sau să economisiți bani pentru o perioadă lungă de timp, asigurați-vă că este fizic și că îl dețineți. De asemenea, asigurați-vă că primiți detaliile exacte ale elementelor pe care le dețineți, inclusiv numere de bare, semne distinctive etc.
2. Trebuie să fie sub proprietatea voastră directă și neîncărcată
există o veche zicală: „Dacă nu vă puteți ține aurul, nu îl dețineți.”
acest lucru este important de înțeles, mai ales când vine vorba de persoana obișnuită de pe stradă care nu are atât de mulți bani pentru a investi în aur.
dacă aceasta este situația dvs., ar trebui să cumpărați monede mici de aur direct și să le depozitați în apropiere unde locuiți, astfel încât să aveți acces rapid la depozitul dvs. de aur într-un scenariu dur de criză.
dacă aveți mai mulți bani și doriți cu adevărat să alocați părți din averea dvs. în aur fizic, atunci este logic să mergeți în jurisdicții care au drepturi de proprietate privată puternice. Cele mai bune jurisdicții pe care le puteți găsi în aceste zile sunt încă Elveția și Liechtenstein, mai ales când vine vorba de metale prețioase fizice stocate în afara sistemului bancar tradițional.
asigurați-vă că ori de câte ori selectați o companie de stocare a aurului, știți că sunteți proprietarul aurului, că aurul vă aparține direct și că compania cu care aveți de-a face nu o poate angaja, acoperi sau închiria. Asta e vital.
3. Doar cele mai lichide monede și bare
doriți să obțineți cât mai mult aur pentru numerar. Principala regulă este să vă construiți stocul lichid de aur și argint. Aceasta înseamnă că ar trebui să investiți în monede de plată legală, cum ar fi frunza de arțar, Filarmonica austriacă sau Pepita australiană. Motivul principal este că nu doriți să alergați cu un kilogram de kilogram într-o criză dură. Doar asigurați-vă că acestea sunt un mijloc legal de plată și că acestea au o taxă de fabricatie scăzut.
de exemplu, să presupunem că cumpărați o frunză de arțar — moneda din Monetăria Canadiană. Când cumpărați, prețul uncii fizice de aur ar trebui să fie cât mai aproape posibil de prețul spot de hârtie al aurului. Acesta este întotdeauna modul de bază în care calculați valoarea unei uncii de aur.
apoi, în plus, trebuie să plătiți taxa de fabricație (pe care dealerul trebuie să o plătească monetăriei pentru a o produce fizic) și apoi plătiți o taxă de brokeraj pentru toată munca pe care dealerul trebuie să o facă înainte de a vă putea livra personal.
fie că cumpărați o monedă de aur precum frunza de arțar sau Filarmonica austriacă sau Pepita australiană (monedele cu cele mai mici plăți de pe piață), dacă le puteți cumpăra direct într-un magazin sau într-un magazin online, asigurați-vă că nu plătiți mai mult de 5-6%. Depinde într-adevăr de configurare, dar aceasta este gama generală de prețuri. De îndată ce sunteți mulțumit de stocul dvs. de monede de dominație mai mici, puteți trece la formate mai mari.
un avertisment: nu cumpara de pe eBay. Dacă puteți cumpăra sub prețul spot al aurului, este probabil prea bun pentru a fi adevărat. Fii prudent atunci când caută să cumpere din surse false. Încercați să aflați ce certificate poate avea un dealer de metale prețioase care are un magazin.
de asemenea, este important să se cunoască această regulă de degetul mare: mai mici unitatea, primele mai mari clientii sunt dispuși să plătească. Aceasta înseamnă că cumpărarea unei bare de aur de un kilogram va costa întotdeauna mai puțin în ceea ce privește o primă față de spot decât cumpărarea unei monede de o uncie.
dar monedele numismatice? Oricine dorește să cumpere monede rare trebuie să înțeleagă pe deplin afacerea Numismatică înainte de a lua decizii mari. Trebuie să știi monedele. Numismatica poate avea un preț uriaș. Piața ar putea plăti de două, trei sau chiar patru ori prețul unei uncii obișnuite de aur pentru o monedă veche. Dacă nu înțelegeți ce cumpărați, atunci nu o faceți. Trebuie să ai cunoștințele și, dacă nu ai cunoștințele, stai departe de aceste lucruri.
4. Acumulați stocuri lichide
aurul este o asigurare monetară, precum și un mijloc de a construi economii pe o perioadă mai lungă de timp. De exemplu, o persoană care a investit 100.000 de dolari în aur fizic în 1970 ar putea cumpăra aproximativ 1800 de uncii de aur. Astăzi, asta ar valora 2 milioane de dolari. Chiar dacă ați achiziționat o uncie de aur în 2004 la un preț de $500, acum ar fi în valoare de peste $1900.
ca și în cazul oricărui lucru legat de aur, trebuie să știți ce faceți. În acest caz, asta înseamnă că trebuie să aveți un orizont de investiții. Nu te uita la ea ca vehicul de tranzacționare. În schimb, asigurați-vă că cumpărați și apoi puneți aurul în lateral. E asigurarea ta. Acționează ca un depozit de valoare.
nu poți imprima bogăția din nimic. Este imposibil.
o puteți face pentru o anumită perioadă de timp, dar într-o zi datoria trebuie rambursată. Sistemul financiar mondial a avut 140 trilioane de credite în 2008; Astăzi, suntem în picioare pe aproape 258 trilioane de credite. Asta e masiv. Totul are un sfârșit și această orgie a datoriilor la care am asistat în ultimii 50 de ani se va încheia și ea.
nu știm exact când, timpul este întotdeauna lent, dar se va termina. De aceea ar trebui să puneți aur lichid pe lateral. Vrei să ai acces la aurul tău într-o criză și nu vrei să alergi cu un kilogram de aur. Veți dori să fie lichid.
o lecție din trecut: în timpul Republicii Weimar din Germania, când inflația a crescut, o uncie de aur ar putea cumpăra o casă, iar o uncie de argint ar putea plăti fermierului să aibă pui pentru următoarele patru sau cinci săptămâni. Dacă o situație similară ar apărea astăzi, veți putea folosi aurul pentru oportunități mai mari și argintul pentru a finanța lucruri mai mici.
5. Nu folosiți creditul, cumpărați cu economii
oricine dorește să cumpere aur trebuie să economisească mai întâi înainte de a investi. Aceasta este coloana vertebrală a unei economii sănătoase. Sistemul actual se bazează pe datorii, credite și consum – exact opusul unei economii sănătoase. Nu folosiți obiceiurile proaste care au creat acest sistem pentru a cumpăra antidotul sistemului.
dacă cumpărați aur, folosiți-vă economiile, puneți-l pe o parte și asigurați-vă că este pe deplin al vostru. Nu luați credit sau speculați pentru a cumpăra aur. Nu știi niciodată ce face piața și este posibil să trebuiască să-ți plătești creditul înainte ca prețul aurului să crească. Folosește-ți economiile. Trebuie să renunți la anumite dorințe astăzi, astfel încât să poți profita de investițiile tale în viitor.
așa funcționează un sistem onest.
6. Stocați câteva monede lângă dvs.
după cum am menționat mai devreme, ar trebui să aveți întotdeauna acces la niște aur. Puteți să – l puneți într – un seif acasă sau să-l îngropați afară-orice doriți-asigurați-vă că îl puteți găsi. Cheia este să ai acces direct la aurul tău dacă se întâmplă ceva.
cu toate acestea, nu ar trebui să stocați tot aurul în apropiere; doar ceea ce doriți să aveți la dispoziție într-o situație de criză. Ar trebui să aveți asigurare în afara țării. Statele Unite, de exemplu, au confiscat aurul în 1933 sub Franklin Roosevelt. Același lucru s-a întâmplat sub Mussolini în Italia, sub Hitler în Germania și sub Stalin în Uniunea Sovietică.
Elveția, pe de altă parte, a fost ultima monedă care a depășit etalonul aur. Ei au avut întotdeauna o monedă-chiar și în timpul războiului — care ar putea fi schimbată pentru aur fizic. Și politicienii nu au puterea de a confisca aurul acolo.
deci, ca regulă generală, dacă aveți peste 50.000 de dolari pentru a investi în aur, depozitați-l într-o jurisdicție sigură. Pentru ceva mai puțin decât atât, păstrați-l în apropiere.
7. Păstrați o parte din aurul dvs. într-o jurisdicție sigură
din cauza problemelor discutate mai sus, ar trebui să depozitați o parte din aurul dvs. într-o jurisdicție sigură în care puterea politicii este limitată.
Elveția este una dintre cele mai sigure jurisdicții, deoarece are șapte președinți și un sistem politic descentralizat. Aceasta înseamnă că statele și municipalitățile au, în general, mult mai multă putere de a face regulile la propriile niveluri.
Elveția a fost fondată pe principiile subsidiarității, ceea ce înseamnă că, dacă o municipalitate nu poate rezolva o problemă la propriul nivel și are nevoie de sprijinul statului, atunci poate apela la stat. Dar niciodată nu funcționează invers. Trebuie să fie de jos în sus.
un sistem centralizat cu un singur președinte pentru 320 de milioane de americani, pe de altă parte, poate face regulile de sus și poate ignora oamenii pentru că au puterea. În Elveția, nimeni nu știe numele președintelui. Elvețienii au ultimul cuvânt și nu vor permite confiscarea, nu sunt atât de proști. Acesta este un sistem unic pe care nu îl găsiți în alte țări.
Liechtenstein este similar, dar au o figură monarh – Prințul Hans-Adam al II – lea-care are putere de veto. Cu toate acestea, el este un puternic susținător al aurului. A fost implicat în Centrul pentru economie austriacă și a scris cartea, statul în mileniul al treilea, unde promovează drepturile de secesiune până la nivelul municipalității, precum și principii solide ale banilor, cum ar fi aurul și argintul.
cu alte cuvinte, el este un tip destul de bun, el este un liberal clasic și el este foarte mult în favoarea de aur și argint. Din acest motiv, Liechtenstein are sens și ca jurisdicție pentru depozitarea aurului.
notă laterală: de asemenea, am contactat prietenul meu Joshua Rotbart, pentru a obține mai multe informații despre jurisdicțiile sigure. El este fondatorul și managing partner al J. Rotbart & Co, o companie cu sediul în Hong Kong și un expert global în metale prețioase pentru investiții. Iată ce a avut de spus:
„în ultimii ani, am văzut o tendință de clienți care preferă să-și mute activele în Asia, în special în Singapore și Hong Kong. Printre motivele care stau la baza demersului lor se numără îngrijorarea cu privire la stabilitatea sistemului financiar din Europa care ar putea afecta Elveția, precum și atenția nedorită pe care Elveția a atras-o în ultimii ani în ceea ce privește integritatea sistemului lor bancar.
clienții noștri văd creșterea infrastructurii de stocare în Asia și economia înfloritoare și simt că este sigur să-și păstreze lingourile acolo. În acest sens, este notabil să menționăm evoluțiile din Singapore: de la construirea Singapore Freeport în 2009, la renunțarea la GST privind lingourile de investiții în 2012, la înființarea Singapore Bullion Market Association, guvernul din Singapore a fost hotărât să se transforme în „Elveția asiatică” și să atragă „bug-urile de aur internaționale”.”
aici, la Nomad Capitalist, suntem susținători puternici ai stocării aurului în Singapore. Pentru cei care abia au început să stocheze aur, vă recomandăm să căutați Buillionstar. Pentru cei care au mai mult de investit, nu ezitați să contactați echipa noastră pentru a include opțiuni premium de stocare a aurului într-un plan holistic offshore.
8. Păstrați întotdeauna în afara sistemului bancar
aurul fizic este antidotul sistemului actual. Sistemul bancar actual se bazează pe cifre de credit, hârtie și computer. Criza pe care o așteptăm — motivul pentru care atât de mulți oameni cumpără aur pentru a se proteja — va fi o criză bancară uriașă. Prin urmare, dacă decideți să cumpărați aur fizic, este logic să îl stocați în afara acelui sistem bancar.
drepturile de proprietate în sistemul bancar sunt de natură temporară. În trecut, băncile au confiscat aur fizic și numerar și există întotdeauna posibilitatea unei recapitalizări interne în care toate activele vor fi, fără îndoială, confiscate.
unii ar putea argumenta că ai putea avea un seif, dar cele mai multe ori acestea nu sunt asigurate. În plus, în timpul crizelor dure din trecut, banca a fost fie închisă, fie nu avea cantitatea de aur pe care pretindeau că o are.
această problemă a început în anii 1980, când băncile au adus matematicieni în sistem care au susținut că nu au nevoie de tot aurul la îndemână. Ei au presupus că băncile probabil au nevoie doar de 25% la îndemână. Deci, băncile au început să gajeze sau chiar să vândă 75% din aurul lor. Unii l-au investit în obligațiuni guvernamentale unde au primit un randament garantat al investiției. Încetul cu încetul, o mare parte din aurul din sistemul bancar a dispărut.
linia de jos: nu puneți aurul în bănci. Nu vrei să-ți asumi acest risc.
9. Respectați toate legile atunci când cumpărați aur
ori de câte ori apare posibilitatea, investitorul mediu de aur ar trebui să cumpere câteva monede. Majoritatea investitorilor de aur nu vor putea cumpăra o mulțime de monede la un moment dat, dar acest lucru poate funcționa în avantajul dvs. Dacă cumpărați câteva monede pe an, le puteți cumpăra în mod privat.
aceasta este o certitudine pozitivă.
când cumpărați denumiri mici, puteți cumpăra anonim – nu trebuie să vă identificați sau să dezvăluiți informații personale. Și este pe deplin legal. Cumpărarea unor cantități mici la un moment dat vă oferă și mai multă securitate și confidențialitate. Deci, cumpărătorul mediu are un avantaj atunci când cumpără mici.
există totuși legi pentru cei care doresc să investească în cantități mai mari de aur fizic. Dacă sunteți în măsură să faceți achiziții mai mari, asigurați-vă că respectați legea și că aceasta este declarată.
trebuie să aveți motivația potrivită pentru a intra în aurul fizic. Dacă doriți să cumpărați aur pentru a ascunde ceva, deoarece credeți că aurul ar putea fi ultima posibilitate și că Guvernul nu va afla niciodată, aceasta este motivația greșită.
dacă crezi în aur, trebuie să joci după regulile jocului. Trebuie să fii conform. Dar, odată ce sunt conforme, este posibil să continue să joace de regulile jocului și să păstreze banii de a fi confiscate. Acest lucru este posibil dacă vă depozitați aurul într-o jurisdicție precum Elveția sau Liechtenstein. Mai ales dacă este depozitat în conformitate cu legislația elvețiană și Liechtenstein, este sigur.
10. Investiți doar bani de care nu aveți nevoie timp de cinci ani
nu știm când sistemul se va prăbuși. Dacă credeți că oamenii care spun că sistemul se va prăbuși în următoarele șase luni, veți lua decizii financiare proaste. Nu-i crede. Nu specula.
investiți doar bani de care nu aveți nevoie cu adevărat cel puțin în următorii cinci ani. Orice se poate întâmpla în cinci ani. Și în 2020, am aflat că orice se poate întâmpla în cinci luni scurte. Deși este foarte probabil ca prețul aurului să fie mai mare în cinci ani decât este astăzi, este mai greu să știm ce se va întâmpla pe termen scurt.
dacă doriți un randament bun, va trebui să așteptați cel puțin cinci ani. Dacă sistemul se blochează înainte de atunci, veți fi bine, dar nu folosiți bani de care veți avea nevoie în trei, șase sau chiar nouă luni, deoarece nu știm unde merge prețul pe termen scurt.
o uncie de aur este întotdeauna o uncie de aur, dar prețul fiat este ceea ce fluctuează. Indiferent de ce, există o probabilitate foarte mare ca, după cinci ani, să fiți cu adevărat mulțumiți de investiția dvs.
nu se poate spune ce se va întâmpla cu prețurile aurului în viitorul apropiat, dar puteți presupune în siguranță că investiția dvs. va crește peste cinci ani.
sfat Bonus: utilizați ecosistemul LBMA
un sfat final de la J. Rotbart & Co. este de a achiziționa numai lingouri care au fost rafinate de membrii London Bullion Market Association („LBMA”) sau London Platinum and Palladium Market („LPPM”).
căutați furnizori care expediază și depozitează numai mărfuri cu companii de logistică sigure care sunt membre ale asociațiilor. Acest lucru oferă liniște sufletească în ceea ce privește autenticitatea mărfurilor, precum și asigurarea că standardele de securitate sunt la egalitate cu piața.
când este timpul să vă lichidați activele, lingourile achiziționate prin LBMA vor dura mai puțin timp pentru a lichida și întregul proces vă va costa mai puțin. Elementele care au fost eliminate din ecosistemul LBMA / LPPM vor trebui testate sau testate înainte de a fi depuse înapoi în sistem.
tendința crescândă de cumpărare a aurului
Claudio călătorește în Statele Unite de patru săptămâni și a vizitat Texas, Montana, Georgia, Alabama, Washington și New York. Iată câteva dintre gândurile și observațiile sale finale din călătoriile sale:
„sunt extrem de pozitiv cu privire la ceea ce văd că se întâmplă. Am vorbit cu o mulțime de oameni și putem vedea că există tendințe clare spre descentralizare. Aveți internet și este clar că Guvernul nu controlează mass-media și informațiile pe care le sunt hrănite nici mai mult.
de aceea avem Trump și Brexit și mișcări de secesiune și știri false. Toate acestea sunt fisuri în sistem. În același timp, însă, avem tehnologia Bitcoin și blockchain, care va duce la un sistem financiar descentralizat, comunicare descentralizată, lege descentralizată și producție descentralizată.
acest lucru va permite celor trei până la patru miliarde de persoane care în prezent nu au acces la un cont bancar (dar care au toate smartphone-uri) să aibă acces la sistem. Ei vor deveni participanți pe piață în viitor și, cu un sistem financiar descentralizat pe blockchain, tendința este clară: ne îndreptăm spre descentralizare.
sistemul, așa cum îl știm, se destramă, ceea ce înseamnă că aurul are sens perfect – la fel și criptomonedele și tehnologia blockchain.
este logic să petrecem mai mult timp investigând aceste subiecte, deoarece acestea vor continua să crească în viitor. Noua Ordine Mondială va fi istorie în curând. Sistemul centralizat nu va prevala. Și, cu fiecare USD sau euro pe care îl puneți în aur și argint fizic, retrageți lichidități din sistemul actual pe care nu le mai pot folosi pentru a finanța războaie sau pentru a mitui politicieni.”
îl puteți găsi pe Claudio la http://claudiograss.ch/.
o perspectivă suplimentară de la J. Rotbart & Co.: Tendințele menționate mai sus de Claudio sunt populare peste tot. Cererea de metale prețioase fizice este în creștere de la criza financiară din 2008 și mai mulți clienți aleg să investească în lingouri ca strategie de protecție a averii pentru viitor.
clienții își mută activele din seifuri bancare în seifuri private. Există câteva motive pentru asta:
- acces mai bun la activele lor (nu mai depind de orele de lucru, de bunăvoința Bancherului etc.);
- distanță crescută de la îndemâna guvernelor și a autorităților de reglementare;
- servicii mai bune; și
- valoare mai bună pentru bani.
vedem, de asemenea, o nouă tendință atunci când vine vorba de jurisdicții: clienții individuali mută multe active la „noua frontieră” a Asiei din motivele menționate mai sus.
o altă tendință pe care o vedem este că clienții mută fonduri între metale prețioase și criptomonede. După cum menționează Claudio, ne îndreptăm spre descentralizare și, în acest sens, există asemănări între criptos și aur, deoarece ambele active sunt de facto valute descentralizate globale.
acesta este motivul pentru care clienții mută fonduri între cele două active. Ei fie iau profituri din Bitcoin (de exemplu) și le reinvestesc în metale fizice, fie își lichidează deținerile de metale pentru a investi veniturile în criptos.
o altă tendință pe care o vedem este că clienții sunt dispuși să ia împrumuturi împotriva deținerilor lor fizice pentru a face alte investiții. Diferența în această tendință este că împrumuturile nu provin de la bănci (deci deținerile clienților nu vor fi depuse sub activele băncii creditoare), ci de la creditori privați de renume.
dacă sunteți gata să începeți să cumpărați aur sau să investiți sume mai mari, contactați echipa noastră pentru a determina strategia dvs. de alocare a activelor ca parte a unui plan offshore cuprinzător.
- autor
- Postări recente
